Személyi kölcsön cikkek


Nincs minden rendben az online személyi kölcsönöknél

Nincs minden rendben az online személyi kölcsönöknél  

Az MNB témavizsgálata hat hitelintézet online személyi kölcsön igénylése kapcsán az ügyféltájékoztatási gyakorlatot tekintette át.
Két nagybank már lépett: drágább lett a lakáshitel

Két nagybank már lépett: drágább lett a lakáshitel 

Az MBH és az OTP is változtatott július elején a hitelkamatain.
Évek óta nem látott dolog történt a hiteleknél

Évek óta nem látott dolog történt a hiteleknél  

Több pénzintézet is jelentős kamatcsökkentést hajtott végre a személyi kölcsönöknél, a jelzáloghitelek kamataihoz azonban nem nyúltak.
Nyakló nélkül veszik fel a hitelt a magyarok

Nyakló nélkül veszik fel a hitelt a magyarok  

Felpörgött a hitelpiac 2023 végén.
Tömegek a bankoknál személyi kölcsönökért

Tömegek a bankoknál személyi kölcsönökért 

Pislákoló remény egy drámai félév után a lakossági hitelpiacon.
Mekkora hitelre elég az átlagbér?

Mekkora hitelre elég az átlagbér?  

A bérek vásárlóereje csökkent, de vajon egy átlagos keresetű ember hitelfelvételi képessége is romlott?
Személyi kölcsönök, hitelkártyák: mi változik januártól?

Személyi kölcsönök, hitelkártyák: mi változik januártól? 

Január elsejétől 37 százalékra emelkedik a személyi kölcsönöknél a maximum teljes hiteldíjmutató, a hitelkártyák esetén pedig 52 százalékot is elérheti ez a mutató.
Kamatemeléssel indították a novembert a bankok

Kamatemeléssel indították a novembert a bankok  

Igazi Halloween hangulat uralkodik a lakossági hitelpiacon.
Milyen hitelkamatokkal vágtak neki a szeptembernek a bankok?

Milyen hitelkamatokkal vágtak neki a szeptembernek a bankok? 

Négy nagybank is változtatott a hitelei kamatain szeptember elsejétől. Kettő azonban a jegybanki emelés ellenére is csökkentette azokat, ami azt mutatja, hogy ilyen drágán egyre nehezebb eladni a kölcsönöket az ügyfeleknek - derül ki a Bank360.hu összefoglalójából.
Rekordokat dönt a személyi hitel piac

Rekordokat dönt a személyi hitel piac 

A money.hu szakértői szerint a kihelyezések összegének megugrásában komoly szerepet játszik, hogy a nagyobb összegű személyi kölcsönök kamatai között még most is találunk 10 százalék alatti ajánlatokat.

Drágulhatnak a személyi kölcsönök 

Júliustól jelentősen emelkedik a teljes hiteldíj mutató (thm) maximuma, ami többek között a személyi kölcsönök és a hitelkártyák drágulásával is járhat. A törvényi maximum félévente a jegybanki alapkamatot követi, így a személyi kölcsönök thm plafonja már a 30 százalékot súrolja majd, a hitelkártyáké pedig hajszálnyira lesz a 45 százaléktól – derül ki a Bank360.hu elemzéséből. 

Mire számíthat, aki most akar személyi kölcsönt felvenni? 

Soha nem volt még az inflációhoz mérten olyan alacsony szinten, 3,83 százalékon a személyi kölcsönök átlagos kamatfelára, mint 2022. áprilisában. Ráadásul a money.hu adatai szerint a nettó átlagkeresettel rendelkező ügyfelek még ma is szép számmal találnak egyszámjegyű kamatozású hitelajánlatot a bankoknál, vagyis immár nem csak jelzálog, de személyi kölcsönt is lehet az infláció alatti kamatszinten felvenni.

Így lehet elkerülni a személyi kölcsön buktatóit 

A személyi hitel sokakban kelt ellenérzést, pedig nagyon is jó lehetőség bizonyos élethelyzetekben: ha egyszerűen és gyorsan szeretnénk pénzhez jutni. Bemutatjuk, mire érdemes figyelni, hogy a kölcsön előnyeiből részesüljünk, a hátrányokat pedig elkerülhessük.

Belehúztak a bankok: brutális mértékben drágultak a személyi kölcsönök 

A kamatemelés eddig jórészt elkerülte a személyi kölcsönöket, februárban azonban bepótolták a bankok az elmaradást. 8 banknál is drágábban lehet elérni a személyi hiteleket februártól, a kamatemelés mértéke átlagosan 2,35 százalék, de akadt olyan bank is, amelynél 4,99 százalékkal emelkedtek a költségek egy hónap alatt.

Most ez a hitel tartja lázban a kölcsönt keresőket 

Tavaly novemberben tovább süllyedt a főbb lakossági hitelek iránti kereslet a Bank360 Lakossági Hitelkeresleti Index szerint, amely az internetes keresések alapján készül. Az alacsonyabb érdeklődés novemberben a személyi kölcsönökre is átragadt, az októberben indult kedvezményes Zöld hitel iránt viszont még novemberben is jelentős, az egyéb lakáscélú hiteleknél nagyobb volt a keresési intenzitás.

A bankok is elővigyázatosak karácsonykor 

Bár a mostani járványadatok semmivel sem jobbak, mint a tavalyiak, sokan a megkapott oltások miatt mégis bátrabban merészkednek a plázákba. Emiatt is alakult úgy az általános vélemény, hogy az idei karácsonyi bevásárlószezon forgalmasabb lehet az egy évvel ezelőttinél. Hogy mégis mennyivel, arról a bankokat kérdeztük, kiindulva abból, hogy ők a hiteligénylésekből következtethetnek a vevői aktivitásra.

Brutálisan elszállt az igény a fedezet nélküli személyi kölcsönök iránt 

Továbbra is mérsékelt maradt a hitelek iránti online érdeklődés a Bank360 Lakossági Hitelkeresleti Index legújabb havi adatai alapján. A személyi kölcsönök iránti kereslet dinamikus növekedése összességében ellensúlyozta a babaváró kölcsönök és lakáshitelek alacsonyan ragadt számait.

Mekkora hitelre elég az átlagbér? 

A KSH legutóbbi közlése alapján 435 ezer forint volt a bruttó átlagkereset márciusban, amely összegből a Bank360 elemzése alapján akár 10 millió forintos személyi kölcsönt is fel lehet venni.

A járvány alatt többen keresték a biztonságot 

A mindennapi bankolás egyre hangsúlyosabb az online térben, amire a járvány csak ráerősített.

Otthonfelújítási hitel helyett: ekkora a törlesztője most egy 6 millió forintos személyi kölcsönnek 

Mire számíthat az, aki a lakásfelújítási támogatáshoz nem az állami ingatlanfedezetes otthonfelújítási hitelt hívná segítségül, hanem egy szabad felhasználású személyi kölcsönnel teremtené elő az önerőt? A márciusi konstrukciókat hasonlította össze a Bank360.

Most látszik csak igazán, mit művelt a járvány a hitelekkel 

A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint óriási volt a visszaesés az újonnan kihelyezett jelzáloghitelek piacán májusban. A személyi kölcsönöknél lassacskán, de újra éledezik a piac.

Mikor éri meg személyi kölcsönt felvenni és mikor nem? 

Mindannyiunk életében lehetnek olyan váratlan, nagyobb horderejű pénzköltéssel járó események, amikre nincs elég fedezetünk a bankban. Számtalan ilyen eshetőség lehet, súlyos betegség, ingatlan károsodás, vagy éppen egy váratlan utazás. Ezek nagyon is felboríthatják a családi költségvetésünket. Ilyenkor kézenfekvő megoldás lehet a fedezet nélküli személyi kölcsön. Nem kell a hitelre szükséges rosszként tekinteni, mert ha okosan és alaposan megtervezetten igényeljük, akkor nagy segítségünkre is lehet.

Hitelből vállalkozást indítani: mire figyeljünk? 

Egy új vállalkozás indításához sokszor jelentős összegű befektetésre is szükség van. A vállalkozói hitel kézenfekvő lenne, de egy új vállalkozás ezekhez megfelelő vállalkozói múlt nélkül nem feltétlenül fér hozzá.

Személyi kölcsön: soha nem volt még ilyen népszerű 

Történelmi csúcsot döntött a személyi kölcsönök népszerűsége. Hozzávetőlegesen 740 milliárd forintot kihelyezéssel rendelkezik ez a hiteltípus, ami 37 százalékos növekedést jelent a tavalyi évhez viszonyítva. Ráadásul most jönnek a felvétel szempontjából legnépszerűbb hónapok; a lakásfelújítást és bútorvásárlást a legtöbben a tavaszi-nyári hónapokra időzítik, de most jön az esküvői szezon, a legtöbben ilyenkor vásárolnak használt autót, nemsokára az iskolakezdés is terhet ró a családokra…

Gombnyomásra jöhet a kölcsön 

Egy friss jogszabályváltozásnak köszönhetően a jövőben jelentősen bővülhet a Magyarországon elérhető online személyi kölcsönök piaca. Gyorsan elterjedhetnek azok a szolgáltatások, amelyekkel okostelefonon vagy laptopon keresztül, akár utazás közben, munkaidőn kívül is igényelhetünk személyi kölcsönt. 

Nincs megállás, további milliárdok hitelre 

Nagyon lendületesen indult az év a lakossági hitelpiacon, amely már tavaly is dinamikusan bővült. Januárban egy-egy munkanapra vetítve átlagosan összesen több mint 4 milliárd forintért adtak személyi kölcsönöket és lakáshiteleket a bankok.

Ennyi személyi kölcsönt még nem vettünk fel 

Folytatódik a kiugró növekedés a személyi kölcsönök piacán: az év első hét hónapjában 52 százalékkal 256 milliárd forintra nőtt az új szerződések száma, ekkora összegre az utóbbi 10 évben nem volt példa.

Egyre biztonságosabbak a személyi kölcsönök 

58 százalékkal több személyi kölcsönt vettek fel tavalyhoz képest, a BankRáció.hu szerint kedvező, hogy az új személyi kölcsönök többsége, mintegy 73 százaléka több mint 1 évig fix törlesztőrészletű.

Nem költjük ész nélkül a személyi kölcsönt 

A személyi kölcsönök piaca jelentős növekedést mutat, az év első negyedében 55 százalékkal több új személyi kölcsönre kötöttek szerződést a bankok. Népszerűségüket növeli, hogy egyre több bank kínál 10 százalék alatti kamatozású személyi kölcsönöket, ezekkel pedig már magasabb tartozásokat is ki lehet váltani.

Megrohantuk a bankokat: pörögnek a személyi kölcsönök 

Januárban 80 százalékkal nőtt az újonnan igényelt személyi kölcsönök összege.  A személyi kölcsönök növekedését segíti, hogy a háztartások egyre többet vásárolnak drágább termékeket, nagyobb értékű háztartási gépeket, autót, de a lakásfelújítás is népszerű megoldás.

A hitelkártya nem mindig éri meg, érdemes odafigyelni 

Érdemes a bankkártyákat minél többször használni készpénz helyett, mivel hozzájárulhatnak a jelentős költséget jelentő készpénzforgalom visszaszorításában. A jelenlegi trendek ebből a szempontból kedvezőek, és a bankkártyás forgalom várhatóan tovább emelkedik az érintéses kártyák számának növekedése és az okostelefonos, virtuális kártyákkal történő fizetések térnyerése miatt - a BankRáció.hu szakértője szerint.

Többen vágynak többre – hitelből 

Idén is töretlenül bővülni fog a személyi hitelezés hazai piaca a Sberbank szakértője szerint, aki elsősorban a kedvező makrogazdasági helyzet következményének tulajdonítja a növekedést. A szakértők piaci tapasztalata, hogy az ügyfelek ötéves futamidővel átlagosan 1 millió forintot igényelnek, leggyakrabban felújítással, autóval és családi eseményekkel kapcsolatos céljaik megvalósítására. A bank egy késő tavaszi és egy koraőszi igénylési hullámra számít.

Viszik a hiteleket - naponta 2,4 milliárd forintnál jár a piac 

A lakossági hitelpiac júniusban is bővült. Az új lakáshitel-szerződések összege 66,8 milliárd forintot tett ki, ez a tavaly júniusi összeget 37 százalékkal haladja meg, és a legmagasabb havi érték az idén. A személyi kölcsönöknél még nagyobb volt a növekedés: 29,9 milliárd forint összegre kötöttek szerződést a bankok, ez pedig 57 százalékos emelkedésnek felel meg tavaly júniushoz képest - derül ki a BankRáció.hu júniusi piaci folyamatokat bemutató, jegybanki adatokra épülő összeállításából.

Hitelből lakást venni felelősségteljes döntés 

A banki ügyfelek többsége lakással összefüggő hitelcélokra vesz fel személyi kölcsönt, ami a család előrelépését szolgálja. Az átlagos hitelösszeg tekintetében folyamatos növekedést tapasztalható: a két évvel ezelőtti 800 ezer forinthoz képest ma 1,3 millió forint ez az összeg. Jellemzően a tavaszi időszakban igényelnek a legnagyobb számban személyi kölcsönt, hiszen a legtöbben ilyenkor kezdenek lakásfelújításba – olvasható a CIB Bank közleményében. 

Kevésbé tartunk a hitelektől, mint korábban 

2016-ra 2015-höz képest nőtt a személyi kölcsön hitelszerződések száma, mutatva, hogy a lakosság körében jelentősen elfogadottabbá vált a külső anyagi segítség igénybevétele, mint korábban. A Cofidis Hitel Monitor országos reprezentatív kutatás szerint további változás az is, hogy többen igényeltek áruhitelt és személyi kölcsönt, mint lakáshitelt. A legelfogadottabb hitelcélok közé az ingatlanvásárlás és -felújítás, valamint a gépkocsivásárlás tartoznak. Jelenleg minden negyedik felnőtt törleszt banki vagy pénzintézeti kölcsönt.

Hitel karácsonyra? Csak óvatosan 

Akár négy–tíz százalékpontnyi különbség is lehet a különböző piaci szereplők termékei közt a ma elérhető legolcsóbb és legdrágább karácsonyi fogyasztási hitelek költségeit illetően az MNB adatai szerint. A pénzügyi intézmények akció nélkül is jóval a törvényi plafon alatti THM-mel kínálják kölcsöneiket, a hitelkártyánál ugyanakkor a mutató közelíti a maximumot.

MNB: legyünk észnél a hitelekkel 

Nem csökken a fogyasztási hitelekhez kötődő ügyfélpanaszok száma, sokan változatlanul nem látják át, hogy egy 0 százalékos kamatú fogyasztási hitelnek is lehetnek költségei, így az MNB decemberben kommunikációs kampányt indít az év végi körültekintő eladósodás támogatására.

Személyi kölcsön karácsony előtt? Csak óvatosan! 

Jelentős különbségek lehetnek a karácsony előtt népszerű személyi kölcsönök teljes hiteldíjmutatói között, így a törlesztőrészletek több ezer forinttal, a visszafizetendő összegek pedig több százezer forinttal eltérhetnek egymástól - derül ki a BankRáció.hu friss összeállításából, amelyben felmérte a személyi kölcsönök paramétereit. Érdemes mérlegelni a kölcsönökhöz előírt feltételeket, például a számlavezetéssel járó költségeket is.

Öt tipp, hogy ne faragjunk rá a személyi kölcsönre 

Továbbra is népszerű hiteltermék a személyi kölcsön, érdemes azonban alaposan körülnézni hitelfelvétel előtt, hogy biztosan a valós igényeinknek és lehetőségeinknek megfelelő ajánlatot válasszuk. A CIB Bank szakértői összegyűjtöttek 5 tippet, melyet érdemes szem előtt tartani, ha személyi kölcsön felvételén gondolkodunk.

Már nem félünk a hiteltől 

Öt éve nem látott csúcsot értek el a hitelfelvételek: egyre többen, egyre több kölcsönért folyamodnak a pénzintézetekhez. A felvett átlagos személyi kölcsön összege meghaladja az egymillió forintot és a többség már ezt is online intézi.

A következő időzített bomba 

Nem csak a devizahitel végtörlesztés jelent rossz hírt a bankok számára. Egyre növekvő tendenciát mutat a fedezetlen, nem jelzálogalapú lakossági banki hitelek hazai aránya. A romló tendenciák miatt várható, hogy mind arányában, mind volumenében növekedni fognak a követelésvásárló cégek számára értékesített lejárt hitelügyletek.
Feliratkozás a Piac & Profit Online magazin hírlevelére
Privátbankár
Mfor
Piac és Profit

Professzionális online sales és marketing vezetőt keresünk!

Részletek

Privátbankár
Mfor
Piac és Profit

Munkatársakat keresünk!

Online lapcsaládunk bővítéséhez újságírókat, szerkesztőket keresünk.

Részletek

Pénzszerzés

13,5 százalékkal nőtt a fizikai dolgozók órabére

13,5 százalékkal nőtt a fizikai dolgozók órabére 

Az idei második negyedévben 2104 forint volt a fizikai munkát végző szak- és betanított munkások átlagos bruttó órabére.

Adózás

Win to win Németországban, vásárolnak az emberek, nőnek az adóbevételek

Win to win Németországban, vásárolnak az emberek, nőnek az adóbevételek 

A német adóbevételek 6,2 százalékkal nőttek júniusban.

Jogi kisokos

A háborúra hivatkozva magasabb bírságot fizethetnek a cégek

A háborúra hivatkozva magasabb bírságot fizethetnek a cégek  

Augusztus 1-től 13 százalékról 15 százalékra emelkedik a Gazdasági Versenyhivatal (GVH) által kiszabható bírság összegének felső határa.

Cégblog

Az emberre hasonlító robotokat vet be a Tesla

Az emberre hasonlító robotokat vet be a Tesla  

Saját gyártmányú humanoid robotokat használ majd a jövő évtől az üzemeiben a Tesla.

Társadalom

Elküldték melegebb éghajlatra Szijjártó Pétert

Elküldték melegebb éghajlatra Szijjártó Pétert 

Az oroszok többsége még a béketárgyalásokról sem akar hallani.

Infokom

Hogyan készítheti fel cégét az AI-korszakra?

Hogyan készítheti fel cégét az AI-korszakra?  

Alig van túl a vállalati szektor az agilis átálláson, az egyre szélesebb körben alkalmazott forradalmi technológiai megoldások máris újabb szemléletváltást sürgetnek.


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo