Az MNB felidézte: 2024-ben indítottak célvizsgálatot a River Factoring pénzügyi szolgáltatási tevékenységének ellenőrzésére, amelynek során súlyos hiányosságokat állapítottak meg. A társaság a célvizsgálat óta nem igazolta teljeskörűen az adatszolgáltatása, a főkönyvi kivonata és az analitikus kimutatása közötti összhangot, nem támasztotta alá az értékvesztés-elszámolás és céltartalékképzés megfelelőségét, így a vagyoni- és tőkehelyzete huzamosabb ideje nem ítélhető meg reálisan.

A jegybank azt is megállapította, hogy a cégnek jelentős lejárt, nem teljesített kötelezettségei vannak. Emellett nem igazolta, illetve könyvvizsgálói véleménnyel nem támasztotta alá, hogy az egyéb követelései mögé nem szükséges értékvesztést elszámolnia, és nem mutatta be, hogy ezek a követelések biztosítékkal fedezettek. Mindezek szintén hozzájárultak a vagyoni- és tőkehelyzettel kapcsolatos aggályokhoz.

A River Factoring emellett több alkalommal súlyosan megsértette az MNB határozataiban foglaltakat. A felügyelet ismételt, többszöri határozati kötelezései ellenére sem teljesítette maradéktalanul a korábbi, vele szemben alkalmazott célvizsgálatot lezáró határozati előírásokat, valamint a folyamatos felügyelet keretében feltárt hiányosságok tisztázására kiadott határozatokban előírtakat.

A huzamosabb ideje fennálló problémák miatt a jegybank 2025 májusában a kötelezések mellett a jogszabályi előírásoknak megfelelő működés helyreállításáig megtiltotta a River Factoringnak az osztalékfizetést, illetve új kezesség- és garanciavállalási ügyletek megkötését, emellett akkor 14,6 millió forint bírságot is kiróttak a pénzügyi vállalkozásra.