Tekintettel az egészséges eszközoldali expanzióra, a hitelezési tevékenység bővülésére az MKB elsődleges célja a hatékony középlejáratú, forint alapú finanszírozás elérése volt. Ezenfelül, a kibocsátás lehetőséget biztosít a banki források diverzifikálására, valamint a finanszírozói kör tőkepiaci befektetőkkel történő szélesítésére is. Az MKB stratégiai célja és érdeke az intézményi körben akkumulálódó megtakarításokra versenyképes, értékpapírosított ajánlatot kínálni – hangzott el a bank által tartott sajtótájékoztatón.

Aktív kisbefektetők
Az MKB I. Kötvény értékesítése aukciós eljárás keretében történt, a befektetők a felkínált kötvénycsomagot túljegyezték, így az allokációt követően a kibocsátás összege a maximálisan tervezett 10 milliárd forint lett. A kamatszámítás kezdő időpontja 2002. február 6., a lejárat napja 2007. február 6. A befektetők számára a kamat negyedévente kerül kifizetésre tényleges, 360 napos bázison. A tőke törlesztésére lejáratkor egyösszegben kerül sor. A kibocsátáskor az első kamatperiódusra (2002. 02.06 - 2002.05.06. között) megállapított kamatláb évi 8,96 százalék volt.
Bár a nyilvános értékesítés széles befektetői kör számára tette lehetővé a kötvények megvásárlását - az aukción a belföldi és külföldi intézményi, vállalati ügyfelek mellet magánszemélyek is tehettek ajánlatot az MKB fiókhálózatában -, az értékesítés során az intézményi befektetők vásárlása volt meghatározó (befektetési alapok, nyugdíjpénztárak, biztosítók), amellett, hogy számottevő kisbefektetői érdeklődés is megnyilvánult a kötvény iránt.

Kimagasló hozam, alacsony hitelkockázat
Az MKB I. Kötvény alternatív befektetési lehetőséget kínál mind az intézményi, mind a magánbefektetőknek. Az értékpapír a Bank hitelkockázatát testesíti meg, mely a hazai piacon az állammal, tehát a legjobb minősítéssel rendelkező adóssal azonos elbírálás alá esik. Kamatozása a pénzpiaci kamatokhoz igazodik, a 15 bázispontos felár a befektetőknek kimagasló, könnyen átlátható hozamot biztosít.
Az intézményi befektetőknek elsősorban a kötvény kedvező kockázata jelent vonzerőt, a magánszemélyeknek pedig - a kamatok általános csökkenése időszakában - szintén rendkívül előnyös a Kötvény vásárlása, mivel a pénzpiaci kamatlábakat követő változó kamatozás magas hozamú, értékét megőrző befektetést jelent.

Az MKB I. a tőzsdén
A Budapesti Értéktőzsdére történő bevezetéssel az MKB elsődleges célja az volt, hogy megteremtse a kötvénysorozat transzparens, likvid másodpiacát. A tőzsdei bevezetés által a befektetők gyors, könnyen elérhető és megbízható információkat nyerhetnek a másodpiaci forgalom alakulásáról és az aktuális vételi-eladási árfolyamokról. Ez kedvező hatással van a Kötvények iránti érdeklődésre és a befektetői bizalomra egyaránt.
Szintén lényeges szempont, hogy egyes intézményi befektetők jogszabályokban meghatározott követelmények, illetve belső szabályzataik alapján magasabb limittel rendelkeznek a nyilvános piacra bevezetett értékpapírokra. Ennek megfelelően a tőzsdei bevezetés pozitívan befolyásolja befektetési döntéseiket.
A Kötvények másodpiaci forgalmát az MKB folyamatos, kétoldalú árjegyzéssel támogatja.