Ahhoz, hogy ez az adóvisszatérítés teljes egészében megérkezzen, az idei önkéntes pénztári befizetéseknek – a munkáltatói hozzájárulást is beleértve – el kell érniük a 750 ezer forintot. Ennek a 20 százaléka ugyanis az a maximális, 150 ezer forintos összeg, amit visszakaphatnak az adózók. Ennél kisebb éves befizetés esetén is jár természetesen a 20 százalékos adóvisszatérítés, azonban ekkor nem használjuk ki annak teljes keretét, vagyis egy részét így elveszítjük. Azok, akik valamilyen okból nem fizetnek szja-t – például a 25 éven aluliak vagy a családi adókedvezményben részesülők –, értelemszerűen nem részesülhetnek szja-visszatérítésben. Akik viszont a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással, illetve nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak.

„Közismert, hogy a 2014 óta érvényben lévő 150 ezer forintos felső határ reálértéke sokat apadt az elmúlt közel egy évtized alatt, de ettől függetlenül ez továbbra is olyan lehetőség, amit érdemes kihasználni. Mindemellett szorgalmazzuk a limit emelését, hiszen jelenleg a nyugdíjpénztári rendszer például még mindig több költségvetési bevételt generál, mint amennyit az adóvisszatérítés elvisz” – fogalmazott Nagy Csaba, az ÖPOSZ elnöke.

Az önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári tagoknak tehát célszerű ellenőrizniük egyenlegüket, és ha van rá módjuk, minél inkább feltölteni. Azoknak pedig, akik még nem tagok, de tudnak valamennyi pénzt, vagy akár 750 ezer forintot mozgósítani, érdemes belépniük valamelyik pénztárba – ez ma már online is megtehető. Az utalásoknak az idei utolsó banki munkanapig, azaz december 29-ig kell beérkezniük a számlákra ahhoz, hogy adóvisszatérítésre jogosítsanak.