Sajtóból, tévéből egyre többet hallani a forexről mint jól jövedelmező devizakereskedelmi lehetőségről. A hirdetések azt sugallják, bárki elkezdheti függetlenül attól, hogy ért-e a devizakereskedelemhez, vagy sem. Pedig nem árt az óvatosság, hiszen itt éppúgy lehet bukni, mint a tőzsdén. Összegyűjtöttünk néhány szempontot, amely fontos a biztonságos forex kereskedéshez.
Magyar Péter lenne jobb a gödörben lévő magyar gazdaságnak vagy Orbán Viktor?
Nem lesz baj abból, hogy a nyugdíjmegtakarításokat ingatlancélra is el lehet költeni?
Online Klasszis Klub élőben Felcsuti Péterrel!
A forex az angol „foreign exchange” szavak rövidítése, ami tulajdonképpen a bankközi devizapiacot takarja, és napi 2000-3000 milliárd dolláros forgalmával a világ legnagyobb piaca – írja honlapján a Forexuniverzum.com.
A kereskedés nem új – jó 8-10 éve létezik a világban –, mégis napjainkban vált széles körben népszerű befektetési formává. Nagy előnye – valószínűleg ennek köszönheti rohamosan bővülő felhasználói körét –, hogy kizárólag a számítógép mögül is lehet forexezni, sőt akár bizonyos szintig megtanulni a kereskedés mibenlétét.
Kép:PParchív
Mibe kerül?
A szakemberek – brókercégek vagy magányos farkasok – általában a nyereség bizonyos százalékáért forexelnek. Nem fizetünk tehát a kereskedésért, ha bukunk, de a megtakarításunkat elveszítjük. A szoftver – ha a robotos kereskedést választjuk – egyszeri 100 és 2000 dollár közötti beruházást jelent. A legdrágább nem feltétlenül az, ami nekünk a legjobb. Ez a piactól függ. Ezenfelül csak a devizapárok eladása és vétele utáni díjat – spread – kell bekalkulálnunk. Ezt pipben fejezik ki.
Számtalan weboldalon kapunk ehhez segítséget ingyen letölthető platformmal és demoszámlával, és persze vannak „hagyományos” tanfolyamok is. Látszólag nagyon egyszerű pénzkereseti lehetőség: nem kell mást tenni, mint a számítógép mögött ülve jól tippelni arra, hogy a devizapárok árfolyama emelkedni vagy esni fog adott időszakban. Az egészet úgy kell elképzelni, mint egy hagyományos tőzsdét, csak itt az ember részvények helyett devizapárokkal, vagyis különböző országok pénznemeivel kereskedhet.
A forex nagy előnye a tőzsdézéssel szemben, hogy a sajátos kereskedési rendszerének köszönhetően bárki, minimális, akár 50 dolláros befektetéssel is elkezdheti. Vannak brókerek, akik már egy dollártól kínálnak számlát, ám kérdés, hogy ez mire elég. Papp Attila, a Pénzpark Kft. brókere szerint, ha valaki belátható időn belül érzékelhető profitot szeretne realizálni, és tegyük fel, hogy a robotok biztonságos futtatásához szükséges VPS (Virtual Private Server) bérleti díját is bekalkuláljuk – ez havi 4000–5000 forint –, legalább 2000–3000 dollárral érdemes elkezdeni a kereskedést.
Ha magunk kereskedünk
Nem vesszük meg az adott devizát, csak az árfolyammozgásra fogadunk. A tét pedig a megtakarításunk. Ha mindig jól tippelünk, tetemes haszonra tehetünk szert, de mi van, ha nem? Léteznek módszerek, amelyekkel viszonylag biztonságossá tehető a befektetésünk.
– Nagyon fontos, hogy azzal a pénzzel kezdjünk kereskedni, amelyet nem fáj elveszteni. Mert akár ez is előfordulhat a kereskedési stratégiától függően – magyarázza Papp Attila, aki szerint megfontolatlanul belevágni a devizakereskedésbe meggondolatlanság. – Bár látszólag akár tíz perc alatt megduplázhatjuk a pénzünket, ugyanennyi idő alatt le is nullázhatjuk a számlánkat. Jó pénzmenedzsmenttel azonban a veszteségeket is lehet kezelni, minimalizálni, és ha jól csináljuk, a banki kamatoknál jóval nagyobb hozamot – átlagosan havi 5–10 százalékkal számolhatunk – realizálhatunk.
Mire figyeljünk, ha magunk kereskedünk?
Ismernünk kell, hogy melyik nap milyen nemzetközi adatok látnak napvilágot, amelyek hatnak a tőzsdékre és a devizapiacokra, és jó, ha tudjuk azt is, hogy azokból milyen elmozdulás következhet. A világ bármely pontján bármikor történhet olyan, ami befolyásolja, hogy vajon jól tippeltünk-e a devizapár mozgására. Az sem mindegy, hogy melyik időszakban tudunk időt szakítani a kereskedésre. A traderek szerint az emberek személyiségétől függ, hogy ki mikor a leghatékonyabb. Van, aki mentálisan a reggeli órákban, míg más inkább délután képes ráhangolódni a kereskedésre. A piacok likviditása azonban időben sem azonos – fontos szempont, hogy magyar idő szerint 15.30-kor nyit a New York-i piac. Azzal is legyünk tisztában, hogy a piacnak vannak „trendelő” és kevésbé „trendelő” időszakai. Vannak, akik a gyors változásokat tudják jobban meglovagolni, míg mások a lassabb időszakban sikeresebbek. Ehhez meg kell ismernünk magunkat. Szakértők szerint sikeres kereskedő bárki lehet. Fontos, hogy ne essünk kétségbe az első kedvezőtlen jeltől, és merjünk konzekvensen kitartani a választott kereskedési stratégia mellett. Legalább ilyen fontos azonban, hogy képesek legyünk beismerni, ha rosszul tippeltünk. Ilyenkor marad a stop loss technika, ami segít minimalizálni a veszteséget. Hogy mikor melyik a helyes döntés? Ezt tudják a professzionális traderek.
Lehet persze ennél jóval többet is keresni, jelentősen magasabb kockázat mellett. De ahogyan más kötvény- vagy részvénybefektetés esetében sem az adott pillanat egyenlege a mérvadó, a forexnél is bizonyos időtávon érdemes nézni a hozamot. A szakember szerint jó tradeléssel – rövid távú kereskedelemmel – 6–12 hónap után már pozitívvá kell, hogy váljon az egyenleg. Ha nem, el kell gondolkodnunk, hogy valami probléma van a rendszerben.
Persze minden befektetés kockázatos, de a rizikó esélye csökkenthető. Ha úgy döntünk, hogy belevágunk, első lépésként érdemes lecsípni egy részt a félretett pénzünkből akár magán-, akár céges megtakarításról van szó. Ezután válasszunk a különféle forex módszerek közül. Az egyik lehetőség, hogy magunk – a napi munkánk mellett – kereskedünk, miután megtanultuk a kereskedés alapvető fortélyait. Ehhez pusztán találni kell egy forex kereskedő weboldalt, ahol számlát nyitunk, és ráutaljuk a „játékra” szánt összeget. Néhány nap múlva aktív lesz a számlánk, és belevághatunk a kereskedésbe a nap 24 órájában bármikor. Mindenki maga dönti el, hogy mikor és mennyi időt fordít a tevékenységre, de ne feledjük, a devizakereskedés szakma, még akkor is, ha néhány weboldal és tanfolyam azzal kecsegtet, hogy néhány hét, óra alatt megtanítja az alapvető fortélyokat. Minél professzionálisabban kereskedünk, annál magasabb hozamot remélhetünk, és kisebb a bukás esélye. Ehhez azonban sok tudásra és időre lesz szükségünk. A statisztika mindenesetre elég riasztó: az amatőr kereskedők 90 százaléka egy 3000 dolláros számlát 6 hónap alatt éget el.
Vegyünk igénybe szakembert!
Sok esetben biztonságosabb, ha egy bizonyítottan megbízható szolgáltatóra bízzuk – akár interneten keresztül – a számlánk kezelését. Devizapár-kereskedéssel közel ezer bróker foglalkozik a világban, bármelyiket választhatjuk, de érdemes tájékozódni, mielőtt döntünk. Például arról, hogy a rendelkeznek-e felügyeleti ellenőrzéssel és engedéllyel. Erről általában a honlapon találunk információt angolul. A honlapok ugyanis a legtöbb esetben nem hazai szolgáltatóhoz vezetnek.
A sikeres forex kereskedés 5 titka
1. A veszteséges ügyleteket zárjuk le hamar, a nyereségeseket pedig hagyjuk kifutni.
2. Diverzifikáljunk a kockázat csökkentése érdekében.
3. Inkább kisebb méretű pozíciókat nyissunk gyakrabban, mint kevesebb nagyot. Így a költségünk nő ugyan, de a bukás esélye és mértéke várhatóan kisebb.
4. Számtalan instrumentumot kínálnak a brókerek. Válasszunk kettő-hármat, ismerjük meg a tulajdonságaikat, és tartsunk ki azok mellett.
5. Ha realizáltuk a nyereséget, a hozamot vegyük ki, és élvezzük a pénzünket!
Később bármikor ellenőrizhetjük a számlánk pillanatnyi állapotát az internet segítségével. Látszik, ha egy pozíciót megnyitnak, az aktuális számlaegyenleg és az is, ha a kereskedő lezárja a pozíciót, azaz realizálja a nyereséget vagy veszteséget. Nem érdemes állandóan figyelni a számlánkat, a pillanatnyi egyenleg ugyanis nem feltétlenül jelent jót vagy rosszat. Bár a 6–12 hónapot érdemes megvárni mielőtt véleményt mondunk, veszélyre figyelmezető jelek lehetnek. Ilyen például a tőke aránytalanul nagy visszaesése. Nem szerencsés, ha adott időszak alatt rendszeresen túl nagy a veszteség, és túlságosan kicsi a nyereség. Az is gyanús, ha minden lezárt tranzakció nyereséges. A Quantum XXL idei bukása emlékezetes: több ezer ügyfél körülbelül 1,7 milliárd forint tőkéjét bukták el. Az ügyfelek mindig azt látták, hogy nyernek, miközben a veszteségeik futottak. A floating pozíciókat, azaz a nem realizált nyereséget vagy veszteséget azonban a cég nem mutatta meg.
A tőkeáttételre – az alacsony saját részhez a brókerünk virtuális hitelt nyújt, és a megnövelt összeggel kereskedik – is érdemes rákérdezni. Ezzel ugyanis akár néhány óra alatt hatalmas pénzeket lehet nyerni vagy veszíteni. A Vagyontanácsadás.hu blog a következő példát említi: egymillió forint saját tőke mellé a brókerünk tízszeres tőkeáttétet ad, azaz 10 millió forinttal kereskedik a nevünkben. Ötszázalékos nyereség esetén az egymillió forintból könnyedén másfélmillió lett, ugyanilyen mérvű veszteségnél viszont a megtakarításunkból 500 ezer forint maradt.
Ez a veszély nem áll fönn a forex robotok alkalmazásakor. A befektető megvásárolja a szoftvert, amelyet telepít a számítógépére, és a gép a nap 24 órájában képes kereskedni. A siker persze ebben az esetben sem 100 százalék, biztonsági lépésekre – diverzifikálásra, a technológiai feltételek biztosítására – mindenképpen szükség van, és függ a robottól is. A portfóliót mi választjuk – léteznek modellek, amelyek több portfóliót tudnak kezelni –, ennek ellenére lehetnek bizonyos időszakok, amikor megéri kikapcsolni a robotot, és manuálisan kereskedni, vagy sehogy. Ilyen például az, amikor a világ meghatározó piacain napvilágot lát egy fontos adat, mutató vagy bejelentés, ami eltéríti a devizák mozgását a trendektől. Az algoritmus ugyanis a múltra épül, a váratlant nem tudja lereagálni.
Kereskedési stratégiák
Skalpoló: a kereskedő a kis ármozgásokra spekulál. Számtalan ügyletet bonyolít – pozíciót nyit, és gyorsan lezár – alacsony profitért. Összességében kialakulhat a nagyobb hozam szigorú kiszállási stratégia mellett. Komoly odafigyelést igényel, és esetenként drága.
Trendkövető: arra törekszik, hogy időben beszálljon egy-egy elinduló emelkedésbe, majd addig tartja a pozíciót, amíg nem kap egy komolyabb, visszaesésre utaló jelzést. A piaci mozgások függvényében jelentős lehet a nyereség.
Grid: kis pozícióval indít a kereskedő, és ha nem várt irányba mozdul az árfolyam, akkor újabb pozíciókat nyit.
Martingale: trendfordulóra várunk, és arra játszunk, hogy az árfolyam megfordul, és korrekcióba kezd. Veszélye, hogy ha az árfolyam erősen kileng egy irányba, megnő a kockázat.
