Bankváltás 7 egyszerű lépésben

Az elmúlt hónapok banki díjemelései nyomán a vállalkozások banki költségei drasztikusan emelkedtek. Az azonos banki műveletek mellett is nem ritkán tízszeres, esetenként ennél is nagyobb különbségek miatt több cég is a bankváltás mellett döntött, az ezzel együtt járó procedúra azonban sokakat elriasztott attól, hogy meg is valósítsák terveiket. Szakértőnk Gergely Péter a teendőket 7 egyszerű lépésben összefoglalva mindenkit arra biztat, hogy ne habozzon váltani, megfelelő tájékozódás és előkészítés mellett ugyanis ez messze nem olyan bonyolult, mint az kívülről látszik.

Mi lesz az árrésstop vége?
Belebukhat valaki az MNB-alapítványi botrányba?
Mik lennének egy új kormány legfontosabb teendői?

Online Klasszis Klub élőben Csillag Istvánnal!
Vegyen részt és kérdezze Ön is a korábbi gazdasági és közlekedési minisztert!

2025. június 25. 15:30

A részvétel ingyenes, regisztráljon itt!

A BankRáció.hu vállalati bankszámla-kalkulátora szerint éves szinten még egy kis forgalmú cég is akár több tízezer forintot spórolhat banki költségein, ha jól választ. Ennyi pénzből egy felső-középkategóriás okostelefont, vagy egyéb a munkát megkönnyítő eszközt lehet vásárolni, ahelyett, hogy többet fizetnénk egy szolgáltatásért, mint amennyiért (a drágábbal azonos színvonalon) jutnánk hozzá ahhoz. Bár igaz az, hogy egy vállalkozásnak jóval körültekintőbben kell felkészülni a bankválasztásra, számos bank van azonban, amely ehhez komoly segítséget nyújt.

Kép:Freedigitalphotos.net/kanate

Bankváltás 7 lépésben

  1. Körültekintően mérjük fel bankhasználati szokásainkat, áttekintve azt is, hogy van-e lehetőség arra, hogy a munkamenetet némiképp módosítva, már ennek révén is megtakarítást érjünk el (fióki ügyintézés helyett vannak-e még olyan pontok például, ahol a jóval olcsóbb online megoldásokat lehetne választani). S ennek alapján valamely banki termékösszehasonlító portál kalkulátorának a segítségével válasszuk ki a számunkra optimális bankot. (Ezzel bővebben korábbi írásunkban foglalkoztunk. )
  2. Tájékozódjunk a kiválasztott bank honlapján arról, hogy a számlanyitáshoz milyen dokumentumok szükségesek. Ez elengedhetetlen, nagyon nagy eltérések vannak ugyanis abban, hogy a bankok milyen dokumentumokat, milyen formában kérnek, illetve fogadnak el. Sok bosszúságot el lehet kerülni, ha valaki ezen a ponton igazán körültekintően jár el, és tényleg odafigyel arra, hogy az aláírás igazolására például a bank elfogad-e ügyvéd által jegyzett aláírás mintát, vagy mindenképp ragaszkodik a közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányhoz. Fontos figyelni a határidőkre is, 30 napnál régebbi cégkivonat például általában már nem elegendő. Jó hír ugyanakkor, hogy a legtöbb pénzintézet a cég dokumentumait elektronikus formában is befogadja, sőt, egyes bankok speciális szolgáltatása keretében a cégkivonat előzetes beszerzése sem szükséges. Az OTP Banknál például az e-hiteles cégkivonat online lekérdezése új számlacsomag nyitása esetén 20 kB dokumentum terjedelemig jelenleg akció keretében díjmentes.
  3. Mindezen információk birtokában érdemes időpontot egyeztetni a banki ügyintézővel, aki a hozzá eljuttatott dokumentumok alapján előkészíti az iratokat, s ad egy időpontot, az aláírásra, azaz a tényleges szerződéskötésre. E ponton oda kell figyelni arra, hogy a szerződéskötéskor kiknek kell jelen lenni.
  4. +1
    A számlaszám változásával összefüggésben gondoskodni kell arról, hogy minden helyen, ahol azt a vállalkozás feltüntette, az adat módosítását átvezessék. Ez érinti minden esetben a bélyegzőket, a számlákat, esetenként a levélpapírt is.
    Az új bankszámlaszámot a Cégbíróság és a NAV (Nemzeti Adó és Vámhivatal) felé a bank bejelenti, de a partnereket a vállalkozásoknak kell tájékoztatniuk. Van olyan pénzintézet, amely ebben is segítséget nyújt, de ez nem általános.
  5. Tevékenységtől függően célszerű egy-két hónapig a számlaszám változásra valamilyen formában a számlákon, illetve egyéb dokumentumokon (levelezés) feltűnően felhívni a figyelmet (például élénk színű matricával).
  6. A számlanyitással egy időben a régi számlák forgalmát át kell irányítani az újakra, illetve amennyiben vannak csoportos beszedési, vagy állandó átutalási megbízások azokat a régi banknál meg kell szüntetni, az újaknál pedig ki kell adni a megbízást. Érdemes a régi számlát alaposan áttekinteni, minden partnerinformációt átvezetni az újra, illetve az egyéb dokumentációkba.
  7. Meg kell szüntetni a régi bankszámlát. Attól, hogy forgalom nincs a számla nem szűnik meg, ennek ellenére sok esetben a régi számla megszüntetése elmarad, amivel összefüggésben később költség keletkezik.
 

Véleményvezér

Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint

Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint 

Csökken a normativitása a magyar társadalomnak.
Enyveskezű lehet Orbán Viktor barátja, nyomozást indított az Európai Ügyészség

Enyveskezű lehet Orbán Viktor barátja, nyomozást indított az Európai Ügyészség 

Vége az Európai Unió elnéző magatartásának.
Nincs lejjebb, utolsók vagyunk Európában

Nincs lejjebb, utolsók vagyunk Európában 

Tragikusan teljesít az Orbán-kormány.
A meggy és a málna kétszer annyiba kerül, mint tavaly

A meggy és a málna kétszer annyiba kerül, mint tavaly 

Nem jön össze a kisebb infláció.
Itt a rezsicsökkentés ára, 15 ezren ivóvíz nélkül

Itt a rezsicsökkentés ára, 15 ezren ivóvíz nélkül 

Ma már nincs ingyen semmi, a rezsicsökkentés se.
Cserbenhagyta Orbán Viktort barátja

Cserbenhagyta Orbán Viktort barátja 

Most már Szlovákia is támogatja Ukrajna EU tagságát.

Info & tech

Cégvezetés & irányítás

Piac & marketing


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo