Befektetési útmutató 2025. szeptember–decemberre
A folyamatos bizonytalanság közepette a befektetőknek stratégiáikat a regionális kockázatokhoz, a szerkezeti változásokhoz és saját pénzügyi érettségükhöz kell igazítaniuk. A következő lépések erősíthetik a portfólió ellenálló képességét:
- Földrajzi és faktor diverzifikáció: Javasolt a „kiegyensúlyozott multipolaritás” modell, amely ötvözi az amerikai növekedési részvényeket Japán ciklikus eszközeivel és az alulértékelt európai szektorokkal. India, az Egyesült Arab Emírségek és Mexikó szelektív kitettsége továbbá ellensúlyozhatja a devizakockázatokat és javíthatja a hozamokat.
- Egyensúly a védelem és a hozam között a kötvényeknél: Javasolt egy lépcsőzetes stratégia az amerikai államkötvényeknél (6 hónaptól 5 évig) a hozamgörbe kihasználására. Emellett a befektetésre ajánlott vállalati kötvényekbe (10–15 százalék) és magas hozamú vagy magánhitel eszközökbe (max. 5 százalék) való allokáció növelheti a hozamot, feltéve, hogy a szerződéses kockázatokat figyelemmel kísérik.
- Fegyelmezett fogadás a szekuláris trendekre: az ETF-alapú befektetések a mesterséges intelligencia, a zöldfémek és a biotechnológia területén tematikus lehetőségeket kínálnak. A túlzott koncentráció elkerülése érdekében minden téma legfeljebb a teljes portfólió 5 százalékát teheti ki.
