Az egészség- és önsegélyező pénztárak továbbra is stabilan növekednek. 2025 harmadik negyedévének végére a taglétszám majdnem elérte az 1 243 000 főt, ami egyetlen negyedév alatt közel 17 ezer új belépőt jelent. Ezeknél a megtakarítási formáknál szintén igényelhető a 20 százalékos adóvisszatérítés, amely legfeljebb évi 150 ezer forint lehet, és a legtöbb esetben egészségügyi, gyermeknevelési vagy lakhatási kiadásokra használható fel. Sok család számára ezért ezek a pénztárak jelentik a legkézenfekvőbb megtakarítási formát, különösen a lakáshitel-törlesztés vagy a magánorvosi szolgáltatások finanszírozása miatt.
A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) jelentősége évről évre növekszik, de idén különösen nagy ugrás történt. A számlák száma egy év alatt 375 ezer körüli szintről több mint 509 ezerre nőtt, ami 36 százalékos emelkedést jelent. A rajtuk tartott vagyon is látványosan bővült: 5694 milliárd forintról 7374 milliárd forintra emelkedett. A TBSZ egyik legnagyobb előnye, hogy aki még 2025-ben megnyitja a számlát, azonnal megkezdi a gyűjtőévet, így már 2026 januárjától elindulhat számára a 3–5 éves megtakarítási időszak, melynek leteltével 10–28 százalék adót lehet megspórolni. Aki viszont csak 2026-ban nyit számlát, annak egy teljes évet kell kivárnia ahhoz, hogy a kedvezményes sávba léphessen, és csak 2027-től kezdheti meg az adómentességhez vezető időszakot.
