A TBSZ egy olyan számlatípus, amivel a befektetésekre vonatkozó adók (kamatadó, osztalékadó, szocho, árfolyamnyereség-adó) mértéke 3 év alatt mérsékelhető, 5 év alatt pedig akár nullára csökkenthető. Kétféle TBSZ-típus létezik, ezeket keverni nem lehet: az egyiken lekötött forintbetét helyezhető el, a másikon értékpapír típusú befektetések (például részvény, befektetési jegy, kötvény) tarthatóak.
Szintén népszerűek a Nyugdíj Előtakarékossági Számlák, avagy NYESZ-ek, amelyek csak annyiban térnek el a TBSZ-ektől, hogy csak nyugdíjba vonuláskor (minimum 10 év elteltével) lehet adómentesen hozzáférni. Mivel egy év alatt közel 6700-an nyitottak ilyen számlát, ma már több mint 100 ezer aktív számla van, melyeken átlagosan 6,2 millió forintot tárolnak.
„A NYESZ hosszan tartó lejtmenete 90.380 darab számlánál állt meg, hogy aztán 2024 márciusától lassú, de folyamatos emelkedésbe kezdjen. A legfrissebb adatok szerint 103 ezer NYESZ-számla van Magyarországon, amiken átlagosan közel 6,2 millió forint nyugdíjcélú megtakarítást tartanak” – mutatott rá a money.hu elemzője.
A NYESZ-ek esetében érdemes észben tartani, hogy május 20-ig lehet igénybe venni a 20 százalékos, akár 100.000 forintos SZJA-visszatérítést, mivel eddig kell beadni az adóbevallást. Aki eddig nem nyilatkozik, az elveszíti a tavalyi évre vonatkozó, NYESZ-után járó adóvisszatérítést.
