Family Office – a családi vagyonkezelés másik módja

Az USA-ban már a virágkorát éli, Magyarországon viszont a fogalom még csak az elmúlt években kezdett igazán beépülni a köztudatba. A family office, mint egy vagyonkezelési mód, a családi vállalkozások befektetéseit, likviditáskezelését és teljes adminisztrációját képes összefogni.

Kíváncsi rá, hogyan befolyásolják a világpolitikai viharok az Ön pénztárcáját?
Csatlakozzon azokhoz, akik nemcsak figyelik,
hanem értik is, mi történik a világban - és a tőkepiacokon!

Klasszis Befektetői Klub

2025. május 27. 17:00, Budapest

Részletek és jelentkezés

Bár egy családi vállalkozásnak mindig a saját tevékenysége áll a középpontban, azonban már egy közepes méretű családi vállalkozás is számos olyan pénzügyi-, kereskedelmi- és ingatlan érdekeltséggel rendelkezhet, amely változatossá teszi a saját portfólióját. Ezek kezelése és átlátása komoly kihívást jelent a család egészének. Erre a kihívásra jöttek létre a family office-ok, amely intézménnyel a család pénzügyei hatékonyan és eredményesen kezelhetők.

A hagyományos family office egy családi vállalkozás által és érdekében létrehozott cég, melynek az egyetlen funkciója a jelentős családi vagyon egyesítése és kezelése. Jellemzően ezek a cégek a családi vállalkozások egyes befektetéseiért, az adóügyeiért, a jótékony célú tevékenységeik szervezéséért vagy a jogi ügyek koordinációjáért felelősek.

A family office alapvető célja ugyanis az, hogy a család vagyona a lehető leghatékonyabban és leggördülékenyebben szálljon át a következő generációkra.

A family office kifejezés utalhat egy vagy több generáció által alapított és menedzselt befektetési csoportra is, azonban a számunkra relevánsabb változat, amikor egy kifejezetten ilyen célra létrehozott vállalkozás egy (Single Family Office – SFO) vagy több (Multi-Family Office) családi vállalkozás vagyonát kezeli” - mondta el dr. Vámosi Róbert, a dr. Pintér Attila Ügyvédi Iroda generációváltásért felelős szakágának vezető ügyvédje.

A SFO egy olyan cég, amely a megbízó család vagyonának, befektetéseinek és egyéb pénzügyi ügyvitelek menedzselésében nyújt segítséget, kezdve az adminisztratív teendőktől, egészen a bérszámfejtésen át a befektetett eszközök monitoringozásáig. A társaság tőkéje ebben az esetben maga a család vagyona, amely jellemző esetben több generáción átívelően halmozódik fel.

Az idő előrehaladtával azonban egyre szélesedik a családi vagyonkezelők tevékenységi köre. A family office-ok, a teljesség igénye nélkül, különböző befektetéseket hajtanak végre vagy épp befektetési tanácsokat adnak, filantróp jellegű tevékenységeket végeznek, kezelik a család nem pénzbeli eszközeit, lebonyolítják az adózás teljes folyamatát, valamint pénzt folyósítanak a rokonság tagjainak (pl. felsőoktatási költségek finanszírozása céljából)” – tette hozzá a szakember.

Vagyonkezelő cégek már régóta léteznek Magyarországon, de a tényleges és hatékony működést segítő jogszabályi kerteket csak pár éve teremtették meg idehaza. „A bizalmi vagyonkezelőkről szóló jogszabályt már több, mint 5 éve kihirdették, de folyamatosan módosítanak rajta, hogy egyre vonzóbbá tegyék ezt a jogintézményt” – emelte ki Bagdi Lajos, a Niveus Consulting Group adótanácsadási üzletágának vezetője.

Ezzel kapcsolatosan fontos megemlíteni, hogy az üzleti alapú bizalmi vagyonkezelői tevékenység MNB-engedélyhez kötött, amelyet Kft., Zrt., külföldi cég fióktelepe, vagy ügyvédi iroda végezhet. A megbízott vagyonkezelőnek megfelelő szakmai kompetenciával és jelentős saját tőkével kell rendelkeznie egy magas összegű pénzügyi biztosíték mellett.

Bagdi Lajos zárásként kiemelte: „A bizalmi vagyonkezelő bevonása a megfelelő szakértelem biztosításán túl egyúttal ellenőrizhetetlenné teszi a vagyonelemek tényleges tulajdonosának személyét. Ez és a sok esetben kedvezőbb adózási szabályok várhatóan fokozatosan egyre népszerűbbé teszik a bizalmi vagyonkezelő vállalkozások bevonását a családi vagyon kezelésébe”.

 

Véleményvezér

Trump eladósítja Amerikát, de nem lesz olcsó

Trump eladósítja Amerikát, de nem lesz olcsó 

Az eladósodás rögös út, már sok ország megtapasztalhatta.
Magyar Péter szerint az ukrán kémsztori egy fideszes belső leszámolás kelléke

Magyar Péter szerint az ukrán kémsztori egy fideszes belső leszámolás kelléke 

Hirtelen felébredt a magyar kémelhárítás, legalábbis ha ukránokról van szó.
Orbán Viktor barátjára pórázt tesznek

Orbán Viktor barátjára pórázt tesznek 

Szegény patriótákat már Csehországban is üldözik.
A Harcosok Klubja regény szerzője ukrán származású, vállaltan meleg és LMBTQ szimpatizáns

A Harcosok Klubja regény szerzője ukrán származású, vállaltan meleg és LMBTQ szimpatizáns 

Nem olcsó mulatság az adófizetőknek a Harcosok Klubja.
Elsöprő többség támogatja Magyarország uniós tagságát

Elsöprő többség támogatja Magyarország uniós tagságát 

A putyinista Orbán Viktor hatalmas kisebbségben van az uniós tagság kérdését illetően.


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo