Woody Malouf, a Revolut pénzügyi bűnözésért felelős vezetője megerősítette: „Határozottan támogatjuk az Európai Bizottság javaslatát, melynek célja a bankok által integrált csalásmegelőzési intézkedések javítása. A Revolut már most is megbízható védelmet nyújt több millió ügyfele számára. Kifinomult csalásmegelőző rendszereink havonta több mint félmilliárd tranzakciót elemeznek, és figyelmeztetik az ügyfeleket a csalárd tranzakciókra. Az APP-csalások (Authorized Push Payment, az ügyfél által jóváhagyott fizetési kérésre épülő csalások) elleni védelmi vonal biztosítását azonban nem csak a bankoknak kellene ellátniuk. Adataink azt mutatják, hogy sokkal több a teendő: a közösségimédia-platformok – elsősorban a Meta – továbbra is a csalások melegágyai. Ha átfogóan akarunk fellépni a csalások és az átverések ellen, akkor olyan intézkedésekre van szükség, amelyek a teljes csalási láncot lefedik. Ezért arra kérjük az Európai Uniót és a tagállamokat, hogy a megfelelő eszközökkel és mechanizmusokkal segítsék a BigTech-cégeket a csalárd tartalmaknak már a forrásnál történő aktív felderítésében és eltávolításában.”
A Revolut megállapította, hogy az EGT-n belül a 2023-as évben a közösségi médiában kiinduló csalások két fő típusa a következő: befektetési csalások, amelyek esetében a magánszemélyeknek „gyors meggazdagodási lehetőségeket” ígérnek nagy összegű pénz „befektetéséért” cserébe. Annak ellenére, hogy az esetek mindössze 12 százalékát teszi ki ez a csalástípus, az elvesztett pénz 61 százalékát ily módon tulajdonították el; vásárlási csalások, amelyek esetében az embereket olyan termék vásárlására veszik rá, amely nem is létezik, vagy nem felel meg a leírtaknak. Az átverések ezen típusa az elvesztett pénzösszegek 18 százalékában játszik szerepet, és még ha az ellopott összegek tekintetében nem is ez a legjelentősebb, ez a legelterjedtebb átverési típus. A legtöbb eset olyan piacterekről származik, ahol a felügyelet limitált, vagy korlátozott módon hívják fel a felhasználók figyelmét arra, hogyan kezelhetik a kockázatokat.
