A csalások lélektani hátterében szinte mindig valamilyen jogosulatlan előny megszerzésének lehetősége áll. A csaló elhiteti áldozatával, hogy a szokásos, vagy „hivatalos” utat megkerülve lehetősége nyílik valamire. Nincs ez másként a professzionális, nemzetközi csalások szervezőinél sem. A különbség csak annyi, hogy a kísértés nagyobb, elkerülni pedig nehezebb őket.

Minden kis és közepes vállalat rémálmai közé tartozik a hitelfelvétel. Egyszer csak megjelenik a színen egy jól öltözött úriember, és megkérdezi: miért küszködünk a hazai bankrendszer útvesztőiben, amikor külföldről is kaphatnánk kölcsönt? Természetesen olcsóbban, bírálat nélkül, hosszabb lejáratra, több toleranciával, stb. Nos, valahol itt kezdhetünk komolyabban gyanakodni – kezdi mondandóját Gulyásné dr. Csekő Katalin nemzetközi szakjogász, a WIFI Hungária Oktató és Továbbképző Intézet Vigyázat, okmánycsalás! Fiktív hitel- és lízingügyletek címmel indított képzésének vezetője. Ugyanis ami túl szép ahhoz, hogy igaz legyen, az jó eséllyel nem is az.

Az egyik jellegzetes példa, amikor a leendő üzlet „díjaként”, a „bizalom zálogaként”, „kaucióként”, vagy bármilyen ürüggyel át kell utalni egy bizonyos összeget valahová. Természetesen ha elküldtük az összeget, a hitel folyósítása soha nem kezdődik el, a megadott telefonszámon nem jelentkezik többé senki, és kiderül, hogy a pénzintézetnél soha nem dolgozott X.Y. nevű munkatárs, hiába virít a logójuk a kapott névjegykártyán. Ez persze csak egy nagyon egyszerűsített alapeset.

Hosszasan sorolhatnánk a különböző, kézenfekvőnek látszó lebuktatási lehetőségeket, de egy jól előkészített csalás mindegyiken átmenne. Egy-egy ilyen akció mögött nagy létszámú, jól szervezett, tőkeerős csoport állhat, akik évekig készülnek a szisztéma kidolgozásával, megfelelő kapcsolatrendszert építenek ki, magasan képzettek a nemzetközi bankpiac kérdéseiben, és így tovább. Hamis okmányokkal rengeteg embert vonnak be különböző, rendkívül kedvezőnek feltüntetett kölcsön, vagy befektetői programokba. Az ilyen látszatlehetőségekre a magyar piac különösen fogékony, mert a bankok többsége igen szigorú feltételeket támaszt, melyek a tőkeéhes magyar kis- és középvállalkozások számára eleve teljesíthetetlenek.

A veszély tehát jelentős, és az áldozat számára az utólagos jogérvényesítés kilátástalan. Előfordulhat, hogy az áldozat nem csak azt a pénzt veszíti el, amit a csalás során kicsikartak tőle, hanem a perköltséget is anélkül, hogy érdemi eredményt, vagy jogorvoslatot nyerne.

Mégis, hogyan védekezzünk? Első szabály a már-már mániákus óvatosság. A második, hogy nem árt ismerni a leggyakrabban használt trükköket, felismerni néhány jellegzetes valódi és hamis dokumentumot, valamint a nemzetközi banki gyakorlat néhány megkerülhetetlen elemét és eljárását – mondja Csekő Katalin WIFI tréner. Ez utóbbiak azok, amelyekről a tanfolyam használható, naprakész információt ad a résztvevőknek. Ezek az ismeretek elengedhetetlenek ahhoz, hogy valaki magabiztosan mozogjon az Európai Unió üzleti életében, és elkerülje a gyakran több tízmilliós „kellemetlen meglepetéseket”.

Forrás: GOLD Communications Kft.