6 százalék járulékot spórolhat aki még időben lép!

Augusztus 1-től a kamatjövedelmeket a korábban is létező 16%-os kamatadó mellett további 6% egészségügyi hozzájárulás (EHO) is terheli. Vannak azonban olyan befektetési formák, amelyekkel még pár napig elkerülhetjük a plusz teher megfizetését.

A módosítást az egyes közteherviselési kötelezettséget előíró törvények módosításáról szóló 2013. évi CXXIII. törvény 4.§-a vezette be. Az új rendelkezés lényege, hogy ha a személyi jövedelemadó szempontjából nem adómentes a kamatjövedelem, akkor nemcsak 16 százalék személyi jövedelemadót, hanem 6 százalék egészségügyi hozzájárulást is fizetni kell a kamat után (összesen 22 százalék közteher).

Érdemes tehát előre gondolkodni és élni például a tartós befektetési számlák (TBSZ) nyújtotta előnyökkel – mondta el Nagy Bertalan Equilor Befektetési Zrt. Private Banking igazgatója a Gazdaság tévének adott interjújában. Ilyet szinte bármelyik banknál vagy befektetési szolgáltatónál lehet nyitni. A számla megnyitásához előírt minimum összeg 25.000 forint, mely azonban a számla megnyitásának évében (az úgynevezett gyűjtőévben) szabadon tovább növelhető – jelen esetben tehát 2013. december 31-ig. A megtakarítási lehetőség fő előnye, hogy 3 év türelmi idő után a megtakarítás hozama, és az árfolyamnyereség után csak 10 százalék adót kell megfizetni, míg az 5. év leteltével a befektető 100 százalékban mentesül az adófizetési kötelezettség alól. (Itt olvashat további részleteket a tartós befektetési számlákkal kapcsolatos lehetőségekről.)

Forrás: GazdaságTV.hu

Amiért pedig különösen aktuális most az öngondoskodásnak ez a formája, hogy az rendelkezések szerint a 2013. augusztus 1-ig megnyitott TBSZ számlákra nem vonatkozik majd az EHO teher. Ugyanakkor a megtakarítási formára eddig is érvényes adókedvezmények továbbra is élnek.

A befektetési számlán elhelyezett pénzzel szabadon kereskedhetünk. Az öngondoskodási forma pozitívumai között említik azt is, hogy nem csak a gyakorlott befektetőknek kínál igazi előnyöket, valamint, hogy jól összehangolható más előtakarékossági formákkal. A tartós befektetési szerződés kiváló lehetőséget jelent a kisebb megtakarításokkal rendelkezők számára is. A befektetőknek viszont a számla nyitásakor el kell dönteniük, hogy betétben, vagy értékpapírban akarják tartani megtakarításaikat. Később ugyanis a két számla között nincs átjárás.

Kinek jó a TBSZ?
  • Aki biztos benne, hogy 5 évig tudja nélkülözni megtakarított pénzét
  • Aki nem biztos benne, hogy 5 évig tudja nélkülözni a pénzt, hiszen bármikor kiszállhat, csak az adókedvezményt veszti el
  • Aki most készül befektetni félretett pénzét
  • Akinek már van betétje
  • Akinek már van befektetési alapja
  • Aki örökölhető megtakarítási formát keres
Más megoldás is van

A tartós befektetési számlák mellet számos bank kínál az EHO fizetési kötelezettség hatályba lépése kapcsán „előre kamatot fizető” betéteket is, mivel a rendelkezések szerint a fizetési kötelezettség az augusztus 1. után megszerzett kamatjövedelmeket terheli.

Emellett továbbra sem kell majd a 6%-os EHO-t megfizetni a hazai forintos állampapírok után és azon befektetési alapok után sem, amelyek legalább 80%-ban magyar állampapírt tartalmaznak – tette hozzá Nagy Bertalan. A külföldi devizában kibocsátott állampapírokra és kötvényekre viszont már vonatkozik a plusz 6%-os EHO fizetési kötelezettség.

Véleményvezér

Lázár János hatalmas öngólja, a betiltott vonatinfó helyére egyre újabb verziók születnek

Lázár János hatalmas öngólja, a betiltott vonatinfó helyére egyre újabb verziók születnek 

A betiltás a digitális világban immár mulatság tárgya.
Semmi nem fog Magyar Péteren

Semmi nem fog Magyar Péteren 

Ezúttal komoly kihívóra lelt Orbán Viktor.
Ha valaki féláron szeretne friss gyümölcsöt csak Bécsbe kell kiugrania

Ha valaki féláron szeretne friss gyümölcsöt csak Bécsbe kell kiugrania 

Hol van már Magyarország egykori olcsósága.
A fideszes oligarcháknak már annyi pénzük van, hogy lebegő luxusvillára is jut Tihanyban

A fideszes oligarcháknak már annyi pénzük van, hogy lebegő luxusvillára is jut Tihanyban 

A luxizás magyar császára nagyot villantott.
Gázra lépett a MÁV, pontosság és tisztaság helyett propaganda

Gázra lépett a MÁV, pontosság és tisztaság helyett propaganda 

A MÁV biztosítja a késést, a sző valódi és átvitt értelmében egyaránt.
Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint

Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint 

Csökken a normativitása a magyar társadalomnak.


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo