A money.hu szakértői szerint az önsegélyező pénztár az egyik kevésbé ismert lehetőség, amely érdemi segítséget jelenthet a felsőoktatásban tanuló gyermekek költségeinek enyhítésében. A pénztári megtakarításból megfelelő feltételek mellett finanszírozható többek között a 25 év alatti, nappali tagozatos felsőoktatási hallgató gyermek kollégiumi vagy albérleti díja, tandíja, tankönyveinek és taneszközeinek beszerzése, valamint bizonyos digitális tanulást segítő eszközök – például laptop vagy számítógép – vásárlása is.
Az albérlet ugyanis az egyetemi évek egyik legjelentősebb rendszeres kiadása lehet. Budapesten egy legfeljebb 40 négyzetméteres lakás bérleti díjának középértéke 200 ezer forint havonta, míg egy kiadó szoba medián ára 110 ezer forint. A teljes budapesti társasházi albérletpiacon a medián bérleti díj 260 ezer forint volt július közepén. Az ingatlan.com adatai szerint a vidéki egyetemvárosokban is jelentős költségekkel kell számolni: a megyeszékhelyeken a teljes albérletpiaci medián 180 ezer forintra emelkedett.
A pénztári megtakarítás legnagyobb előnye, hogy a befizetések után 20 százalékos személyi jövedelemadó-visszatérítés igényelhető, amely évente akár 150 ezer forinttal is növelheti a pénztári egyenleget. A maximális kedvezmény kihasználásához évente 750 ezer forint befizetés szükséges a pénztárba (a pénztári költségek levonását követően). Az adó-visszatérítést a következő évi személyi jövedelemadó-bevallást követően írják jóvá.
