A háztartásoknak nyújtott forint lakáscélú hitelek szerződéses összege 2019 második negyedévében 253 milliárd forint volt a Magyar Nemzeti Bank adatai alapján, amihez képest az idei elmaradás 22 százalék körüli a Duna House Pénzügyek becslése szerint. A független pénzügyi közvetítő az idei második negyedévre 196 milliárd forint körüli szerződéses összeget becsül, amelyben egész biztosan a májusi hónap lesz a leggyengébb 60-65 milliárd forint közötti összeggel. A közvetítő cég szerint a májusi hónap várhatóan a hitelpiacon is a mélypontot jelenti és innen az ingatlanpiachoz hasonlóan megindul a dinamikus visszarendeződés.
A hitelpiacon az ingatlanpiaccal párhuzamosan egyértelműen növekedett a közvetítői szerepkör az idei év eddigi időszakában, hiszen a veszélyhelyzetben jellemzően a közvetítőkön keresztül biztonságosabb, gyorsabb és hatékonyabb volt a hitelfelvételi folyamat, ami így ráadásul jelentős terheket vett le a pénzintézetek válláról. Ügyfelek szempontjából a szigorodó hitelfelvételi folyamatokhoz jóval több szakértői segítség kellett egy-egy ügylet sikeres lebonyolításához és a megfelelő konstrukció kiválasztásához.
Kamatperiódusban, futamidőben és hitelfedezeti mutatóban nem volt jelentős változás az elmúlt negyedévekhez képest. A vizsgált ügyleteknél a legnépszerűbb a 20 éves futamidő volt, ráadásul a hitelügyletek szinte teljes egésze biztonságosnak tekinthető hosszú kamatperiódusú konstrukcióban valósult meg. Az öt évnél rövidebb, kockázatosabb kamatperiódusú hitelek aránya a fővárosban is 1 százalék alatt maradt, miközben a legalább 10 évig fix kamatozású hitelek aránya rendkívül magas, keleten 92, Budapestesen 84, nyugaton 78 százalék volt.
A hitelnagyság a fővárosban az előző negyedévhez képest minimálisan csökkent, de a 18 millió forintos átlagos értékével még így is jóval magasabb, mint a tavalyi évben mért 16-17 millió forintos érték. Nyugat Magyarországon az átlagosan felvett összeg 12 millió forinthoz közelít, míg Kelet Magyarországon átlagosan 10 millió forint körül volt az elmúlt időszakban.
