A fenti szolgáltatások igénybevételéhez ki kell töltenünk egy belépési nyilatkozatot, amit akár online is megtehetünk. A csatlakozás feltétele, hogy elfogadjuk az adott pénztár alapszabályát, illetve vállaljuk, hogy fizetjük a jellemzően havi pár ezer forintos pénztári tagdíjat. Belépéskor egyébként a pénztárak kötelesek átvilágítani az ügyféljelölteket, így el kell juttatnunk számukra a személyi igazolványunkat és a lakcímkártyánkat, illetve azok másolatát.
A belépést követően saját számlánk lesz a pénztárnál, amelyre be kell fizetni a pénztár által meghatározott minimum összeget, ez jellemzően néhány ezer forint. Ettől felfelé természetesen eltérhetünk. Ez két szempontból is előnyös: egyrészt, a befizetett összeget a pénztár alacsony kockázatú eszközökbe fekteti, ráadásul az elért hozam kamatadómentes. Másrészt, a befizetésünk után 20 százalék adó-visszatérítést kapunk a pénztári számlára, amelynek maximuma évi 150 ezer forint. Ahhoz, hogy a maximumot vissza tudjuk igényelni, évente legalább 750 ezer forint befizetésére van szükség.
A csatlakozás után megvásároljuk az iskolakezdéshez szükséges tanszereket, eszközöket, majd a pénztári igénylőlap segítségével, és a kifizetett számlák beküldésével megigényeljük a támogatást. Amennyiben pedig van elérhető fedezet a számlán, úgy az igényelt összeget átutalják a bankszámlánkra.
