Az AMLR nem csupán jogszabályi megfelelést vár el, hanem új szemléletet is követel. Az új rendelet a kockázatalapú, adatvezérelt döntéshozatalra épül, amelyben a pontos, naprakész és integrált adatok kulcsszerepet játszanak. A pénzügyi intézményeknek ezért összehangolt adatarchitektúrát kell kialakítaniuk, amely lehetővé teszi a kockázatok átfogó értékelését, a harmadik országokkal kapcsolatos kitettségek kezelését és a valós idejű monitoringot.

„A hatékony átállás feltétele, hogy a compliance, kockázatkezelés, IT és adatmenedzsment területek szoros együttműködésben dolgozzanak. Ez nemcsak a megfelelés, hanem a szervezeti kultúra szintjén is változást igényel, a pénzügyi integritás és az adatbiztonság tudatosítása a mindennapi működés részévé kell, hogy váljon” – összegezte Verle Katalin, a Deloitte Pénzügyi Bűnözés elleni csapatának szakértője.

A pénzmosás elleni rendeletnek való megfelelés és a gördülékeny átállás biztosításához a Deloitte szakértői szerint három kategóriába érdemes strukturálni a feladatokat annak érdekében, hogy a pénzintézetek priorizálni tudják a szükséges erőforrásaikat:

Azonnal megkezdhető feladatok – ilyen például a megfelelési vezető kinevezése, a munkavállalói pénzmosás-ellenes képzések elindítása, vagy a biztonságos bejelentő csatornák kiépítése.

Rugalmasságot igénylő területek – például az ügyfél-átvilágítás (CDD) vagy a politikailag exponált személyek (PEP) kezelésének módosítása, amelyek pontos részleteit az AMLA későbbi iránymutatásai konkretizálják.