2028. július: a pénzügyi intézményeknek fejlett kockázatértékelési és monitoring rendszereket kell működtetniük, valamint rendszeres munkavállalói képzéseket kell szervezniük az új szabályozásról.

2029: a cél az AMLR-intézkedéscsomag teljes, operatív integrációja – azaz, hogy minden tagállamban egységesen működjenek az AMLR előírásainak megfelelő folyamatok és adatarchitektúrák.

Annak érdekében, hogy az érintett pénzügyi szervezetek sikeresen adaptálni tudják az AMLR előírásait, már most meg kell kezdeniük az előkészületeket, hiszen a megfelelés nemcsak jogi, hanem informatikai, adatkezelési és szervezeti kérdéseket is érint.

A Deloitte felmérése szerint a piaci szereplők döntő többsége elismeri az AMLR jelentőségét, de több területen komoly hiányosságok mutatkoznak a felkészülés során. A legnagyobb kihívást jelenleg az ügyféladatok kezelése és frissítése jelenti, a jelenlegi adatgyűjtési gyakorlat sok esetben elavult, ami megnehezíti a naprakész és megbízható információk biztosítását. Szintén fejlesztésre szorulnak a KYC-folyamatok (Know Your Customer), mivel több intézményben még mindig manuális adatbevitel zajlik, ami növeli a hibák és a hiányos adatok kockázatát. Emellett a megfelelés második védelmi vonalát – a compliance és kockázatkezelési funkciókat – is meg kell erősíteni, hogy proaktívan tudják támogatni a szervezetet az AMLR-be való átállás során. A technológiai innováció, különösen a generatív mesterséges intelligencia és az automatizált adatellenőrző rendszerek alkalmazása jelentős előnyt biztosíthat a hatékonyabb felügyeleti és jelentési folyamatok kialakításában.