Az új pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni (AML/CFT) szabályozási csomag az Európai Unió történetének egyik legátfogóbb pénzmosás-ellenes reformja. Az intézkedéscsomag célja, hogy megerősítse a pénzügyi rendszer integritását, egységesítse a tagállamok közötti szabályozást, és megelőzze a határokon átnyúló pénzügyi visszaéléseket.

A csomag része a pénzmosás elleni rendelet (Anti-Money Laundering Regulation, AMLR), amely 2027-től lép életbe, valamint a pénzmosás elleni hatóság (Anti-Money Laundering Authority, AMLA) felállítása. Az új uniós szerv a tagállami pénzügyi felügyeletekkel együttműködve és azokat koordinálva egy egységes ellenőrzési rendszert hoz létre.

„Az AMLR célja, hogy az eddigi, sokszor fragmentált szabályozási modellt egy kockázatalapú, adatvezérelt megközelítéssel váltsa fel. Ez nem csupán jogszabályi változás, hanem szemléletváltás is: a pénzügyi intézményeknek ügyfélkockázati profilok, adatelemzési folyamatok és korszerű technológiai megoldások segítségével kell megelőzniük a pénzügyi bűncselekményeket. Az AMLR-intézkedéscsomag nemcsak szigorúbb szabályokat hoz, hanem lehetőséget is a pénzügyi szektor számára: az egységes európai megfelelési környezet átláthatóbb, biztonságosabb működést eredményez, ami hosszú távon növeli az ügyfelek bizalmát és a piac stabilitását” – mondta Horváth Csaba, a Deloitte Pénzügyi Bűnözés elleni csapatának szakértője.