Generali-Providencia Biztosító Rt.

1066 Budapest, Teréz krt. 42–44. Internet: www.generali.hu

Mi lesz az árrésstop vége?
Belebukhat valaki az MNB-alapítványi botrányba?
Mik lennének egy új kormány legfontosabb teendői?

Online Klasszis Klub élőben Csillag Istvánnal!
Vegyen részt és kérdezze Ön is a korábbi gazdasági és közlekedési minisztert!

2025. június 25. 15:30

A részvétel ingyenes, regisztráljon itt!

Az Aranyszárny arányai

Semmi kétség, az emberek zöme nem azért köt életbiztosítást, hogy a kockázati idő leteltével kisebb-nagyobb összeghez juttathassa örököseit. Az életbiztosítás ma már itthon sem a halál, hanem az élet fogalmához, annak biztonságához tartozik. Mindezt leginkább a befektetéshez kötött biztosítási formák érzékeltetik, ahol is – figyelem! – a biztosítási tanácsadók a meggyőzést már nem a díjak és a várható kifizetések nagyságának taglalásával kezdik, hanem közös tervezéssel, hogy meghatározzák, mi az az életcél, amiért szükséges hosszú távon takarékoskodni, befektetni…

A Generali-Providencia Biztosító Rt. Aranyszárny Exkluzív konstrukciója még ennél is többet nyújt. Nemcsak életbiztosítást kínál, nemcsak jó invesztíciót ígér, de megadja a befektetés lehetőségében is a szabadságot! A szerződő választhat a megadott eszközalapok közül, s dönthet a befizetéseinek különböző arányú, alapok közti elosztásáról. Remélve, hogy hosszú távon az átlagosnál nagyobb hozamra tesz szert.

Igaz, ez a szabadság – melynek taglalására még kitérünk – több kötelességet ró magára a biztosítóra is. Hiszen még erősebb hátteret kíván, ha az ügyfél aktív részese annak, miként fektetik be a befizetett összegeit, és szabadon választhat az eszközalapok közül.

A biztosító e termékének egyik eszközalapjára, a Generali Exkluzív alapra – ma még ritkaság – külön Tanácsadó Testületet hozott létre, melynek tagja Pacsi Zoltán is, akit ez a Magyarországon még szokatlan s új konstrukció késztetett arra, hogy e feladatot elvállalja.

A „hogyan működik és hogyan lehet még jobban működtetni” kíváncsiságán túl az is vonzotta, hogy a háttérben egy professzionális befektető áll, a biztosító, amely maga is nyújthat új ismereteket és tapasztalatokat a befektetői szakmának.

Az Aranyszárny Exkluzív az eszközalapok széles választékát kínálja – viszonylag tág kockázati fokozatokkal – azoknak a tájékozott ügyfeleknek, akik maguk kívánják meghatározni az egyes befektetési formák arányát. A biztosító a „unit linked”, vagyis befektetéshez kötött termékeihez kapcsolódóan több, különböző összetételű és háttérrel rendelkező eszközalapot működtet. Az Aranyszárny Exkluzív – egy kivétellel – úgynevezett tiszta alapokat tartalmaz, a kivétel a Generali Exkluzív Alap, melyben kötvények és részvények is szerepelnek. Különlegessége, hogy az alap irányelveit egy szűk körű, külön e célra felkért pénzügyi szakemberekből álló testület fogalmazza meg. A befektetési stratégia kidolgozásában az irányok és arányok meghatározására, a portfólióelemek biztonságos kiválasztására tesznek javaslatokat, sorolja teendőiket Pacsi Zoltán, hozzátéve: a testület tagjai egyfajta orientációs szerepet töltenek be, s tagtársai mindegyike a tőkepiac egy-egy szegmensének kiváló ismerője.

Pacsi Zoltán elsősorban a befektetési alapok piaci tapasztalatainak elemzését ítéli fontosnak, a befektetések helyes összetételét, likviditását, az elemek mozgósíthatóságát. Másodrészt a biztonságra való törekvés és a magas hozam iránti igény közötti egyensúly megteremtését, vállalva a kockázatot, de a pénzügyi ésszerűség határán belül. Harmadrészt azt az intelmet tartja szem előtt, hogy nem szabad mindent egy lapra tenni, még ha az egy adott pillanatban helyes és gyümölcsöző megoldásnak látszik is. A kockázat vállalása ugyanis a kockázat megoszlásával kell, hogy együtt járjon. Pacsi Zoltán egyébként a mai piaci helyzetben elsősorban a külföldi értékpapírok felé orientálódna, s induláskor a nemzetközi részvényalapokat is számba venné a portfólió összeállításakor.

Kétségtelen, hogy nemcsak a Tanácsadó Testület létrehozása bír újdonsággal, hanem maga a termék is, legalábbis a hagyományos életbiztosításokhoz képest. Ám miközben lényegesen átláthatóbb, a befektetések kezelése pedig a hagyományos életbiztosításoknál nyilvánosabb, célszerű, hogy az Aranyszárny Exkluzívot választók a szokásosnál nagyobb figyelemmel kísérjék a gazdasági folyamatokat, hisz csak ezen ismeretek birtokában van esélyük arra, hogy jól tudjanak dönteni arról, hogy mely eszközalapba fektessék a pénzüket. Ha időközben szükségét látják, át tudják csoportosítani befektetéseiket. E témában jártasként azt is tudniuk kell, hogy gyors kaszálásra nem számíthatnak… a kivárás hozza itt is a hasznot.

Véleményvezér

Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint

Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint 

Csökken a normativitása a magyar társadalomnak.
Enyveskezű lehet Orbán Viktor barátja, nyomozást indított az Európai Ügyészség

Enyveskezű lehet Orbán Viktor barátja, nyomozást indított az Európai Ügyészség 

Vége az Európai Unió elnéző magatartásának.
Nincs lejjebb, utolsók vagyunk Európában

Nincs lejjebb, utolsók vagyunk Európában 

Tragikusan teljesít az Orbán-kormány.
A meggy és a málna kétszer annyiba kerül, mint tavaly

A meggy és a málna kétszer annyiba kerül, mint tavaly 

Nem jön össze a kisebb infláció.
Itt a rezsicsökkentés ára, 15 ezren ivóvíz nélkül

Itt a rezsicsökkentés ára, 15 ezren ivóvíz nélkül 

Ma már nincs ingyen semmi, a rezsicsökkentés se.
Cserbenhagyta Orbán Viktort barátja

Cserbenhagyta Orbán Viktort barátja 

Most már Szlovákia is támogatja Ukrajna EU tagságát.

Info & tech

Cégvezetés & irányítás

Piac & marketing


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo