Téved, aki azt hiszi, hogy a bankok vezetői csak a pénz megolvasásával, üzleti döntésekkel, hitelezéssel vagy forrásbevonással vannak elfoglalva. A pénzmosás ellenőrzésével kapcsolatos milliárd dolláros nagyságrendű büntetések és a működési engedélyek bevonásával fenyegető ellenőrzések miatt a hatóságok által előírt intézkedések bevezetése és ellenőrzése minden korábbinál gyakrabban szerepel a napirendi pontok között a bankok igazgatósági ülésein – derül ki a KPMG nemzetközi felméréséből.
A pénzmosás elleni (Anti Money Laundering – AML) jogszabályok egyike a „Financial Action Task Force’s Recommendations”, az ENSZ Pénzügyi Akciócsoportjának ajánlása, amely célzott pénzügyi szankciókkal segít megakadályozni a terrorizmus és a tömegpusztító eszközök finanszírozását. A 2010-ben elfogadott U.S. Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) az adóelkerülés megakadályozását célozza.Ez 2014. július 1-jétől minden pénzintézetet arra kötelez, hogy az amerikai állampolgárok nála vezetett számláin regisztrált pénzmozgásokról jelentést készítsen az Internal Revenue Service-nek (IRS, Belső Jövedelem Szolgálat). (A nemrég a külföldi pénzek hazahozása érdekében létrehozott Stabilitási Megtakarítási Számla kapcsán is az merült fel, hogy a bankoknak kell vizsgálnia ezeket, hogy elkerüljék az esetleges pénzmosást.)
A KPMG által megkérdezett bankvezetők válaszaiból készült tanulmány szerint a jelenség pikantériája, hogy az évek óta tartó jelentős fejlesztések ellenére a megkérdezettek 35 százaléka szerint saját pénzügyi tranzakcióikat felügyelni hivatott rendszerük nem jó: eredményessége vagy hatékonysága gyenge. A válaszadóknak valamivel több mint a fele mondta, hogy rendszerük képes teljes képet nyújtani a pénzügyi műveletekről, 16 százalékuk viszont már most úgy látja, hogy a 2014 júliusi határidőre nem fog megfelelni a FATCA követelményeinek.
A bankok ilyen típusú kiadásaikat jellemzően három fő területen költik el: folyamatosan fejlesztik a pénzügyi műveleteket felügyelő rendszereket, felülvizsgálják és karbantartják az ügyfelek adatainak elemzését végző (Know Your Customer – KYC) rendszereket, és egyre több új alkalmazottat vesznek föl erre a területre. Kell is a sok alkalmazott, hiszen például a kiemelt közszereplőket külön figyelik a bankok: magas kockázatú kapcsolatként tartják nyilván őket, sőt mind több társaságnál írják elő, hogy az ilyen személyek tranzakcióihoz felső vezető aláírása is szükséges.
