Általános tendencia, hogy a bizonytalanabb gazdasági időszakokban az ügyfelek a részvényes befektetési formáknál biztonságosabb befektetési lehetőségeket keresnek - miközben nem szeretnének lemondani a magasabb hozamok elérhetőségéről sem. Az ilyen lehetőséget kereső ügyfeleknek kedvező megoldást jelentenek a unit-linked piacon a tőkevédett, zárt végű eszközalapok, melyek a tőkevédelem mellett a részvényes befektetésektől várható hozamok elérését is lehetővé teszik.
Az egyszeri díjfizetésű befektetési lehetőségek egyike, a Generáció Életbiztosítás AGRO PLUSZ Portfóliója ötéves tartamú és a mezőgazdasághoz kapcsolódó innovatív vállalatok részvényeibe jelent befektetést. Elsősorban azoknak ajánlható, akik a tőkevédett, forint alapú befektetés különleges hozamszámítása révén a portfóliót alkotó, a mezőgazdasághoz kapcsolódó innovatív nemzetközi vállalatok részvényárfolyamának növekedéséből szeretnének részesedni.
A szeptember 7-ig elérhető másik új befektetési lehetőség, az Euró Trend Életbiztosítás TRIÓ MAX Eszközalapja euró alapú, 10 éves, utólag optimalizáló befektetés három perspektivikus piacba. Az Euró Trend TRIÓ MAX Eszközalap a nemzetközi árupiacokba, a feltörekvő országok részvénypiacaiba és az európai állampapírpiacokba nyújt befektetési lehetőséget úgy, hogy a befektetések megosztása a részpiacok teljesítményének ismeretében, utólag optimalizálva történik.
Az Euró Trend TRIÓ MAX Eszközalap díja euróban esedékes, azonban azoknak az ügyfeleknek is van lehetőségük szerződéskötésre, akik a biztosítás díját forintban, vagy akár más devizában szeretnék fizetni. Forint-díjfizetés esetén az átváltás az ügyfelek számára kedvező MNB devizaárfolyamon zajlik. A befektetés euróban történik, és a biztosítási szolgáltatások is euróban kerülnek kifizetésre az ügyfelek részére.
A biztosító a befizetést követő második munkanaptól az értékesítési időszak végéig terjedő időre éves szinten a Generáció AGRO PLUSZ esetében (forintban) 8,25%-os, az Euró Trend TRIÓ MAX esetében pedig (euróban) 4,3%-os hozamot ír jóvá minden befizetésre. Ugyancsak mindkét konstrukció előnyös tulajdonsága a tőkevédelem, melynek köszönhetően lejáratkor vagy a biztosítási esemény bekövetkeztekor az ügyfél legalább a befizetett tőkét és az értékesítési időszakra jóváírt hozamot megkapja.
