Tőkegarantált alap – másodszor is

A piaci sikerre való tekintettel újabb tőkegarantált alapot indít a CA IB Alapkezelő Rt. a HVB Bank Hungary Rt.-vel együttműködve, A hozam alapja 1/3 részben az USA részvénypiacot leképező S&P 500 index időszaki növekedése, 1/3 részben a nyugat-európai euróövezeti részvénypiac vezető indexének, a DowJones EuroStoxx 50 indexnek és szintén 1/3 részben a tokiói tőzsde vezető részvényeit magában foglaló Topix indexnek a teljesítménye adja.

Mi lesz az árrésstop vége?
Belebukhat valaki az MNB-alapítványi botrányba?
Mik lennének egy új kormány legfontosabb teendői?

Online Klasszis Klub élőben Csillag Istvánnal!
Vegyen részt és kérdezze Ön is a korábbi gazdasági és közlekedési minisztert!

2025. június 25. 15:30

A részvétel ingyenes, regisztráljon itt!

A CA IB Alapkezelő Rt. a HVB Bank Hungary Rt.-vel együttműködve, április közepétől új befektetési alapot indít, melynek neve CA Tőkegarantált Alap 2. A CA Tőkegarantált Alap sikerén felbuzdulva az alapkezelő tovább finomította a garantált alapokban rejlő lehetőségeket és az előző kibocsátáshoz képest a CA Tőkegarantált Alap 2 esetében – Magyarországon először egyszerre – globális részvénypiaci hozam lehetőségét kínálva, kizárja az elérhető hozam korlátozását és a befektetések eltérő devizaárfolyamaiból adódó devizakockázatot. Az alap 100%-os tőkegaranciát nyújt, a visszafizetési garancia teljes és korlátlan, azaz függetlenül minden piaci folyamattól a jegyzéskor befizetett összeg teljes egésze hiánytalanul mindenképpen visszafizetésre kerül az alap futamidejének lezárulta utáni elszámolást követően. Erre a futamidő végét követő legfeljebb 30 naptári napon belül sor kerül. Ezt az alapkezelő saját tőkéjén túl a HVB Bankcsoport okiratban foglalt bankgaranciával is biztosítja. A külföldi részvénybefektetések növekménye a futamidő végén forintban, minimum 50-, max. 150%-os részesedéssel kerül kifizetésre. A zártvégű befektetési alap futamideje három év.

Az alap három év elteltével jár le, és 2007 májusában kerül sor az elért többlethozam felosztására és a befizetett tőke visszafizetésére. A hozam alapja 1/3 részben az USA részvénypiacot leképező S&P 500 index időszaki növekedése, 1/3 részben a nyugat-európai euróövezeti részvénypiac vezető indexének, a DowJones EuroStoxx 50 indexnek és szintén 1/3 részben a tokiói tőzsde vezető részvényeit magában foglaló Topix indexnek a teljesítménye adja. A befektetők egy, a jegyzés után véglegesített részvételi arány alapján megkapják ezen összetett indexkosár növekményét forintban. A tőkegarantált struktúra alapja egy betéti eszköz és egy derivatív ügylet (opció) kombinációja.

A hozam számításának alapja mindhárom index esetében az alap induláskori napjának záróráai. A lejáratkor megállapításra kerül a három index, a lejáratot megelőző egy évének átlagárfolyama (havi egyszeri mintavétel), s ennek értéke összehasonlításra kerül a kiindulási értékkel. Az így kapott hozam részesedési aránnyal korrigált értéke kerül forintban kifizetésre a befektetők részére az induláskori tőkebefizetésen felül. Tehát az indexnövekményt nem a lejárat napjának és az indulás napjának különbsége adja, hanem a futamidő utolsó évének átlagos index szintjét hasonlítjuk a kiindulási szinthez (átlagáras opció).



A részesedési arány mértéke azt tükrözi, hogy mennyire lesz végül is drága a hozamrészesedést biztosító opció. Azaz az indexkosár egységnyi növekedéséből hány százalékkal részesül a befektető. A jelenlegi részvény- és kötvénypiaci trendek alapján nagy valószínűséggel 80-110% között lesz a részesedési arány. A végleges részvételi arányt csak a jegyzés lezárultát követően tudja meghatározni az Alapkezelő, hiszen az opció ára nagyban függ a jegyzett mennyiségtől.






Véleményvezér

Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint

Újabb furfangot eszelt ki a kormány a szabad sajtó betiltására Hadházy Ákos szerint 

Csökken a normativitása a magyar társadalomnak.
Enyveskezű lehet Orbán Viktor barátja, nyomozást indított az Európai Ügyészség

Enyveskezű lehet Orbán Viktor barátja, nyomozást indított az Európai Ügyészség 

Vége az Európai Unió elnéző magatartásának.
Nincs lejjebb, utolsók vagyunk Európában

Nincs lejjebb, utolsók vagyunk Európában 

Tragikusan teljesít az Orbán-kormány.
A meggy és a málna kétszer annyiba kerül, mint tavaly

A meggy és a málna kétszer annyiba kerül, mint tavaly 

Nem jön össze a kisebb infláció.
Itt a rezsicsökkentés ára, 15 ezren ivóvíz nélkül

Itt a rezsicsökkentés ára, 15 ezren ivóvíz nélkül 

Ma már nincs ingyen semmi, a rezsicsökkentés se.
Cserbenhagyta Orbán Viktort barátja

Cserbenhagyta Orbán Viktort barátja 

Most már Szlovákia is támogatja Ukrajna EU tagságát.

Info & tech

Cégvezetés & irányítás

Piac & marketing


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo