A csatlakozás a nyugdíjpénztárak életének meglehetősen mozgalmas szakaszában történt: 2008. január 1-jével mind a HONVÉD, mint az OTP Magánnyugdíjpénztár a vártnál magasabb tagsági visszajelzés mellett elindította a választható portfolió rendszerét, a küszöbön álló nyugdíjreformra pedig a Stabilitás szakértői szereppel készül - közölte Szekeres Zoltán, a HONVÉD ügyvezető igazgatója.
Nagyok védőszárnya alatt
A Stabilitás Pénztárszövetség két újabb taggal történő bővülése egy hosszan tartó folyamat egyik állomása. A kooperáció elsődleges célja a Stabilitásnak a pénztári szektor olyan meghatározó szakmai szervezetté válása, amely képes ellátni az egyes pénztárak szakmai érdekképviseletét, és fórumot jelent tapasztalataik egymás közötti megosztásához.
Az együttműködésben résztvevő szövetségek a nyugdíjpénztári rendszerek jobb átláthatóságára, az ágazat eredményeinek mélyebb bemutatására törekszenek, amelynek minőségi szakmai érdekképviseleti és koordinációs munkájában a Stabilitás Pénztárszövetség eddigi tapasztalataival segíti a pénztárakat. A HONVÉD és a VIT számára az sem elhanyagolható szempont, hogy a csatlakozással egyben lehetőségük van a nemzetközi színtérre történő kilépésre, és azon keresztül szélesebb tapasztalatok megszerzésére - mondta Nagy Csaba, a Stabilitás Pénztárszövetség elnöke, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.
Versenyképes hozam
Annak érdekében, hogy a pénztártagok kötelezően fizetendő magánnyugpénztári tagdíja minél versenyképesebb hozamot biztosítson, és ezáltal valós nyugdíjkiegészítést jelentsen a tagoknak, a HONVÉD 2008. január elsejével bevezette a választható portfoliós rendszert, amely révén a pénztártagok választásuk vagy automatikus besorolásuk révén olyan portfolióba kerülhetnek, amelyik az egyénileg várható nyugdíjelőtakarékossági időtávon a legkedvezőbb hozam / kockázat arányt adhatja.
Az eddigiek alapján elmondható, hogy mindkét pénztárnál sikeresen indult a bevezetés: választható portfoliós rendszer 2008. január 1-jei indulását megelőzően csaknem 80 ezer portfolióválasztó nyilatkozat érkezett be az OTP Magánnyugdíjpénztárhoz, ami a pénztári taglétszám 10%-ának felel meg. Ezzel egy időben a HONVÉD önkéntes ágából 9.905 fő (23 %) választott saját döntés alapján portfoliót, 33.047 főt (77%) pedig automatikusan sorolt be a pénztár. A magánpénztári ágazatban 6.650 fő (30%) választott portfoliót. A tagok 83 %-a a növekedési portfolióba, 1%-a a klasszikusba, 16%-a pedig a kiegyensúlyozott portfolióba került. A HONVÉD magánnyugdíjpénztári és önkéntes ágazatát összevetve az összes taglétszámból 16.560 fő (25%) választott, amely a többi pénztárhoz képest egy sokkal aktívabb választási hajlandóságot mutat a tagság részéről.
Óvatosak vagyunk
A választás lehetőségével élő tagok visszajelzéseiből megállapítható, hogy a portfolióválasztás lehetőségével élő tagok némiképp óvatosabbnak bizonyulnak a törvényi előírás szerinti besoroláshoz képest, azonban ez a teljes pénztári taglétszámra vetítve nem jelent szignifikáns eltérést.
A magasabb várható hozam magasabb kockázattal jár, így természetszerűleg lesznek olyan időpontok - akár évek is - amikor a részvénypiacok kedvezőtlen teljesítménye miatt a nagyobb részvénykitettségű portfoliók gyengébb, vagy akár negatív hozamot érhetnek el. Nem szabad azonban a hozamokat rövidtávon, egy-egy rövidebb időszakot kiragadva vizsgálni, részvénybefektetések esetén a legalább 5 éves időtáv ad értékelhető teljesítménymérésre lehetőséget. Értelemszerűen a vagyonkezelés is ehhez igazodik, a stratégiát nem rövid, hanem hosszú távra, a nyugdíjcélú megtakarítások várható időtartamára optimalizálja.
