Ez év szeptemberétől hazánkban is elérhetővé válik a pénzügyi tanácsadói szakma csúcsát jelentő Certified Financial Planner (CFP) - Minősített Pénzügyi Tervező (MPT) képesítés. A kétéves képzés a Minősített Pénzügyi Tervezők Magyarországi Szövetségének (MPTSZ) támogatásával, a Bankbiztosítási és Kockázatkezelési Szakoktató Intézet (BABIKSZI) szervezésében kezdődik meg. A Certified Financial Planner (CFP) minősítés nemzetközi szabvány, amely igazolja, hogy tulajdonosa képes az életpálya pénzügyi tervezésében megszerzett tudását az ügyfelek egyéni adottságaira alkalmazni. A CFP védjegy használatára csak a folyamatosan ellenőrzött, szigorú feltételeknek megfelelő legkiválóbb pénzügyi szakemberek jogosultak világszerte, alig több mint százezren (ebből ötvenezren az USA-ban tevékenykednek). A CFP minősítés megszerzéséhez a pénzügyi tervezőknek teljesíteniük kell az FPSB tagok által a helyi piac szükségleteire szabott, szakképzési, jártassági, etikai és vizsgakövetelményeket. A CFP védjegy használatának jogáért pedig a későbbiekben is folyamatosan meg kell felelniük a szakértő, etikus és professzionális gyakorlat terén támasztott feltételeknek - mondta el Roy Charsley, a Financial Planning Standards Board nemzetközi ügyekért felelős igazgatója. Az FPSB a Minősített Pénzügyi Tervezők Nemzetközi Szervezete, amely Japántól az Egyesült Államokig a világ fejlett pénzügyi iparral rendelkező profi pénzügyi tanácsadóit tömöríti, és melynek küldetése a globális szakmai közösség támogatása és védelme, a pénzügyi tervezés nemzetközi szabványának meghatározása, fejlesztése, színvonalának fenntartása és elterjesztése révén.
Dr. Luttenberger Zoltán, a hazai képzést végző BABIKSZI ügyvezetője a CFP minősítés magyarországi bevezetése kapcsán kifejtette, hogy a többéves szakmai gyakorlattal rendelkező, a szakmai etikai és működési elvek betartását és a rendszeres továbbképzést vállaló pénzügyi tervezők már az idei év végén megszerezhetik az alapdiplomát, majd az összes modul elvégzése után az minősített pénzügyi tervező diplomát. Ehhez a nemzetközi ipari szabványból és a magyar jogi és piaci ismeretekből sikeres vizsgát kell tenniük több pénzügyi szakterületet érintően.
A Minősített Pénzügyi Tervezők Magyarországi Szövetsége (MPTSZ ) önkéntes alapon működő nonprofit társaság, amely a CFP nemzetközi ipari (szakmai) szabvány adaptálását tűzte ki célul a magyar pénzügyi szolgáltató szektorban. A szövetség az FPSB követelményrendszerének megfelelően működő hazai szervezet, amelynek küldetése a pénzügyi szolgáltatásokkal kapcsolatos tanácsadás fejlesztése az ügyfelek érdekeinek védelme mellett, magas minőségi elvárások biztosításával. Az MPTSZ alapító tagjai egyébként ki is fejtették: Magyarországon 2010-től olyan jelentős demográfiai változások várhatóak, melyek lakosságra gyakorolt hatásai csakis hosszú távú pénzügyi tervezéssel küszöbölhetőek ki. Néhány éven belül a magyar történelem legnagyobb létszámú idősödő korosztályának tagjai készülnek nyugdíjba vonulni, miközben az aktív dolgozók körébe lépő fiatal korosztályok létszáma pont ebben az időszakban történelmi mélypontra esik. Ebből adódóan egyre kevesebben fizetnek majd - a globális piac nyomása miatt még kevesebb - járulékot, miközben egyre többen lesznek nyugdíjasok. A lakosság jelentős része nem rendelkezik átfogó ismeretekkel a pénzügyi piacokról, nincsenek tisztában azokkal a lehetőségekkel és eszközökkel, melyek segítségükre lehetnek hosszú távú pénzügyi céljaik elérésében. Éppen ezért közös szakmai felelőssége az MPTSZ-nek a megfelelő tanácsadók oktatása.
