A befektetési egységekhez kötött életbiztosítás megkötésével az ügyfelek új, különleges euró alapú befektetési lehetőségek (eszközalapok) közül választhatnak, és szabadon dönthetnek arról is, hogy a biztosítás díját euróban, forintban, esetleg más devizában fizetik.
Unit linked
Az OTP Garancia Biztosító új szolgáltatása befektetési egységekhez kötött, más néven unit-linked biztosítás. Legfőbb újdonsága, hogy bár a biztosítás díja euróban esedékes, azoknak az ügyfeleknek is van lehetőségük szerződéskötésre, akiknek most nincs eurójuk, a biztosítási díjat ugyanis lehet más devizában - akár forintban - is fizetni. Forintban történő díjfizetéskor az átváltás MNB devizaárfolyamon történik, mely nagyon előnyös lehetőség, hiszen ez általában kedvezőbb, mint a kereskedelmi bankok deviza eladási árfolyama.
A pénzintézet az életbiztosításhoz új eszközalapokat hozott létre, melyek még vonzóbbá teszik az új unit-linked biztosítást, hiszen az ügyfelek olyan befektetési lehetőséghez juthatnak, amelyek megfelelnek a befektetési piac legújabb irányzatainak. Az életbiztosítás eszközalapjaiban lehetőség van az utóbbi időben kiemelkedő hozamot nyújtó fejlődő régiók (pl. Brazília, Oroszország, India, Kína) vagy éppen a fejlett országok részvénypiacaiba fektetni. Emellett a tematikus eszközalapok többek között a megújuló energiaforrásokra, a környezetvédelemre vagy az idősödő társadalmak igényeinek kiszolgálására szakosodott vállalatok részvényeibe kínálnak közvetett befektetési lehetőséget.
Sok kedvezménnyel jár
Az Euró Trend kamatadó-mentes szolgáltatás, az örökösödési illeték mentesség, a személyi jövedelemadó kedvezmény lehetősége, illetve az a tény, hogy orvosi vizsgálat és egészségi kockázatelbírálás nélkül egyszerűen és gyorsan köthető meg.
A konstrukció egyik legfontosabb újdonsága, hogy rendkívül kedvező lehetőséget teremt rövidtávú befektetések elhelyezésére is. Az ügyfelek megtakarításaikat ugyanis bármikor növelhetik rendkívüli befizetésekkel. A folyamatos díjfizetésű szerződéshez tett rendkívüli befizetésekből már fél év után költségmentesen lehet pénzt kivonni, havi 80 euró fizetése esetén pedig a rendkívüli befizetésekre csak egy egyszeri 1%-os költséget számít fel a biztosító, azaz később a teljes hozam jóváírásra kerül. Az Euró Trend Életbiztosítást megkötő ügyfelek tehát különösen kedvező feltételekkel részesülhetnek az új eszközalapok nyújtotta lehetőségekből.
A befektetési egységhez kötött (unit linked) életbiztosításokra tőke- illetve hozamgaranciát vállalhatnak a biztosítók várhatóan ez év második felétől - egyebek mellett ezt tartalmazza a pénzügyminiszter által a parlament elé terjesztett törvényjavaslat, amely az Országgyűlés honlapján olvasható.
