Megbüntették a Raiffeisen Bankot

Az MNB összesen több mint 41 millió forint bírságot szabott ki pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt. A bank ügyfél-átvilágítási gyakorlata több ponton nem felelt meg a jogszabályoknak, valamint a bank egyes ügyfeleket nem a megfelelő kockázati szintbe sorolt. A bank által kialakított kontrollfolyamatok nem támogatták hatékonyan a Bank kockázatértékelési és szűrési folyamatait. A feltárt hiányosságok nem veszélyeztetik a bank megbízható működését – közölt a Magyar Nemzeti Bank (MNB). 

Az MNB hivatalból célvizsgálatot folytatott le a Raiffeisen Bank Zrt.-nél (Raiffeisen Bank) a hitelintézet pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységének ellenőrzésére. A felügyeleti vizsgálat a 2022. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.

Több hiányosságra bukkantak
Több hiányosságra bukkantak
Fotó: Depositphotos

Az MNB a Raiffeisen Bank pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységével kapcsolatban hiányosságokat tapasztalt annak kockázatértékelési gyakorlatával kapcsolatban.

A bank dinamikus kockázatértékelési rendszert alakított ki, mely meghatározza ügyfelei aktuális kockázati besorolását, azonban bizonyos ügyfélkörét nem a hazai jogszabályi elvárásoknak megfelelő kockázati kategóriába sorolta.

Az MNB rendszerszintű hiányosságokat állapított meg a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlatában, többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az ügyfél-átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatának elvégzését, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek monitoring kötelezettsége során.

Problémák merültek fel a pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is: a magasabb kockázatra utaló megerősített eljárás és – az ezzel logikailag ellentmondásos – alacsony kockázati besorolás együttes alkalmazását a bank nem ellenőrizte hatékonyan, valamint a kiszervezett riasztás-előszűrés felett is hiányzott a megfelelő banki kontroll.

A célvizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB összesen 41,25 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, és – a jogsértések típusától függően – 2025. április 30-i, június 30-i és augusztus 31-i határidőkkel előírta a hiányosságok kijavítását, valamint kötelezte a bankot a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzésére.

Véleményvezér

Szijjártó Péter fia sem veti meg a luxust

Szijjártó Péter fia sem veti meg a luxust  

Magánrepülővel utazott, amelyről Hadházy Ákos független országgyűlési képviselő osztott meg képeket. 
Cenzúrázta magát a köztársasági elnök

Cenzúrázta magát a köztársasági elnök 

Minden idők leggyengébb köztársasági elnöke címre pályázik Sulyok Tamás.
Mészáros Lőrincnek már három éves unokája is földtulajdonos

Mészáros Lőrincnek már három éves unokája is földtulajdonos 

Egyre nő a kapzsiság az oligarcháink világában.
Újabb orbáni illúzió ment füstbe

Újabb orbáni illúzió ment füstbe 

Az orosz békeszándék csak időhúzás.
Friss ketchup volt a tettes a prágai magyar nagykövetség lefestésében

Friss ketchup volt a tettes a prágai magyar nagykövetség lefestésében 

A ketchup ártalmatlannak bizonyult.
Szőlőbirtok szőlő nélkül, hogy kell okosba lenyúlni 89 millió forintot borturizmusra

Szőlőbirtok szőlő nélkül, hogy kell okosba lenyúlni 89 millió forintot borturizmusra 

Páratlan kilátás jár a NER-es birtok mellé.


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo