Megbüntették a Raiffeisen Bankot

Az MNB összesen több mint 41 millió forint bírságot szabott ki pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt. A bank ügyfél-átvilágítási gyakorlata több ponton nem felelt meg a jogszabályoknak, valamint a bank egyes ügyfeleket nem a megfelelő kockázati szintbe sorolt. A bank által kialakított kontrollfolyamatok nem támogatták hatékonyan a Bank kockázatértékelési és szűrési folyamatait. A feltárt hiányosságok nem veszélyeztetik a bank megbízható működését – közölt a Magyar Nemzeti Bank (MNB). 

Az MNB hivatalból célvizsgálatot folytatott le a Raiffeisen Bank Zrt.-nél (Raiffeisen Bank) a hitelintézet pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységének ellenőrzésére. A felügyeleti vizsgálat a 2022. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.

Több hiányosságra bukkantak
Több hiányosságra bukkantak
Fotó: Depositphotos

Az MNB a Raiffeisen Bank pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységével kapcsolatban hiányosságokat tapasztalt annak kockázatértékelési gyakorlatával kapcsolatban.

A bank dinamikus kockázatértékelési rendszert alakított ki, mely meghatározza ügyfelei aktuális kockázati besorolását, azonban bizonyos ügyfélkörét nem a hazai jogszabályi elvárásoknak megfelelő kockázati kategóriába sorolta.

Az MNB rendszerszintű hiányosságokat állapított meg a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlatában, többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az ügyfél-átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatának elvégzését, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek monitoring kötelezettsége során.

Problémák merültek fel a pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is: a magasabb kockázatra utaló megerősített eljárás és – az ezzel logikailag ellentmondásos – alacsony kockázati besorolás együttes alkalmazását a bank nem ellenőrizte hatékonyan, valamint a kiszervezett riasztás-előszűrés felett is hiányzott a megfelelő banki kontroll.

A célvizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB összesen 41,25 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, és – a jogsértések típusától függően – 2025. április 30-i, június 30-i és augusztus 31-i határidőkkel előírta a hiányosságok kijavítását, valamint kötelezte a bankot a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzésére.

Véleményvezér

A kárpátaljai templom elleni támadás mögött az orosz titkosszolgálat is állhat

A kárpátaljai templom elleni támadás mögött az orosz titkosszolgálat is állhat 

Gyanús körülmények a kárpátaljai templom felgyújtási kísérlete körül.
Ursula elküldte a selyemzsinórt Orbán Viktornak

Ursula elküldte a selyemzsinórt Orbán Viktornak 

Az orbáni hintapolitikát megelégelték az európai nagyhatalmak.
Orbán Viktor megírná Brüsszel helyett az unió költségvetését

Orbán Viktor megírná Brüsszel helyett az unió költségvetését 

Drukkolunk Orbán Viktornak, hogy jobb költségvetést írjon Brüsszelnél.
Befellegzett a visegrádi négyeknek

Befellegzett a visegrádi négyeknek 

Mélyponton a magyar-lengyel kapcsolatok.
Hamar kitiltották a Harcosok Klubjából a könyvelők alelnökét

Hamar kitiltották a Harcosok Klubjából a könyvelők alelnökét 

Nem kívánatos a könyvelő a Harcosok Klubjában.
Arcul köpte az örményeket egy fideszes országgyűlési képviselő

Arcul köpte az örményeket egy fideszes országgyűlési képviselő 

Oksabb lett volna, ha Hoppál Péter csendben marad.

Info & tech

Cégvezetés & irányítás

Piac & marketing


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo