Az elmúlt évben az átlagjövedelem összegéig, 809 ezer forintig minden gyermeket nevelő család visszaigényelhette a 2021-ben befizetett szja összegét, így nagyon sok esetben nem maradt a rendszerben olyan összeg, amelyből az öngondoskodási célú adóvisszatérítés igényelhető lett volna. A jogszabály ugyanis egyértelműsíti: csak a befizetett szja összege lehet az alapja az öngondoskodási célú visszatérítésnek.

Csak egy pénztárba mehet a visszatérítés

Gergely Péter arra hívja fel a figyelmet, hogy abban az esetben, ha valakinek több pénztári számlája is van (mert pl. nyugdíjpénztári befizetései mellett egészségpénztári befizetést is teljesített), csak egyetlen számlára kérheti az adóvisszatérítés összegét – erről mindenképp az érintettnek kell nyilatkoznia. Fontos tudni – jegyzi meg a BiztosDöntés.hu szakértője -, hogy a visszatérítés csak olyan pénztár számlájára teljesíthető, amelyre az elmúlt évben érkezett befizetés.

Sokan inkább elköltik

Gergely Péter szerint az adóviszatérítést érdemes egyfajta „ingyenpénzként” felfogni, amely esetében az elköltés helyett hasznosabb út lehet a valóban nyugdíjcélú megtakarítás bővítése, így a szakember azt javasolja, hogy a visszatérítés összegével az önkéntes nyugdíjpénztári befizetéseiket bővítsék az érdekeltek. Ugyanakkor kétségtelenül vonzóbb lehetőség az, hogy a NAV-tól kapott összeg azonnal felhasználhatóvá válik az egészségpénztári számlákon. Ezt igazolja az is, hogy az elmúlt években egyre inkább megnőtt az egészségpénztári számlákra igényelt adóvisszatérítések kifizetési aránya.