A Bankmonitor friss adatai szerint a 2025-ben nyugdíjmegtakarítást indítók 89 százaléka nem használja ki teljes mértékben az állami támogatást. Nyugdíjbiztosítás esetén ez azt jelenti, hogy a többség évi 650 ezer forintnál kevesebbet fizet be – így pedig jelentős, könnyen elérhető támogatást hagy az asztalon.
Egészen pontosan mindössze a megtakarítók 10,8 százaléka fizet be legalább évi 650 ezer forintot, és így teljes mértékben ki is használja az állami támogatást, amelyet szja-visszatérítés formájában kaphatnak meg. Fontos, hogy ezt a támogatást az adóbevallásban külön igényelni kell – az állam nem utalja automatikusan.
Ez azt jelenti, hogy a megtakarítók többsége egyszerűen bent hagyja a rendszerben azt a pénzt, ami valójában járna neki. Pedig az állami támogatás lényegében „ingyenpénz”, egyfajta azonnali hozam.
Mennyit tesznek félre átlagosan?
A Bankmonitor segítségével 2025-ben nyugdíjbiztosítást indítók átlagosan évi 389 973 forintot – vagyis havonta nagyjából 32 500 forintot – tesznek félre. Ezzel az összeggel az állami támogatás 60 százalékát tudják kihasználni, ami az évi 130 ezer forintos keretből körülbelül 78 ezer forint szja-visszatérítést jelent.
Vajon Ön beletartozik abba a kivételes, pénzügyileg tudatos 10,8 százalékba, akik egyetlen forintot sem hagynak veszni?
A Bankmonitor friss adatai szerint a nyugdíj-megtakarítók 88,8 százaléka hagy pénzt az államkasszában pusztán azzal, hogy nem fizet be eleget a számlájára az adóvisszatérítés maximalizálásához. Ez olyan mintha nem nyúlnának az ingyenpénzért.
