Ez annyi pénz, hogy ha 10 000 forintosokat egymásra teszünk, akkor a pénzoszlop a Gellért-hegy sziklás oldalának tetejéig ér. Mit is lehet kezdeni ennyi pénzzel?

Ami talán legelőször eszünkbe jut, az egy luxus ház úszómedencével, szaunával és teniszpályával, egy drága utazás valamelyik távoli kontinensre, vagy éppen a legújabb sport autó. Ezek után valószínűleg már arra is gondolunk, hogy biztosítsuk saját magunk, gyermekeink és unokáink jövőjét, illetve a maradék összeget jó kezekbe helyezzük. De hol vannak azok a jó kezek? Kinek hihetünk, és főként kire bízhatjuk pénzügyeinket?

A privát bankárok ügyfelei – ha jellemzően nem is lottón nyerték - több száz millió forint vagyonnal rendelkeznek. Ezeket a vagyonokat más szemlélettel kell kezelni. Egy ilyen magas összegnél a privát bankár portfoliót alakít ki, ahol az egyes befektetési formák arányát az ügyféllel közösen alakítják ki. Az első személyes beszélgetés során a pénzügyi tanácsadó felméri azt, hogy az ügyfél mennyit szeretne ’keresni’ a befektetésen, ezért milyen kockázatot hajlandó vállalni, és mennyi időre tudja nélkülözni az adott összeget. Mindezek mellett a portfolió összeállításánál az ügyfél befektetési szokásaira is feltétlen figyelmet fordít. Ha az ügyfél nagyobb hozam reményében nagyobb kockázatot hajlandó vállalni, akkor a privát bankár a portfolióba nagyobb aránnyal javasolja a magyar és külföldi részvények vásárlását. A legbiztonságosabb hozamot az állampapírok biztosítják (legyen az magyar vagy külföldi), de az elérhető profit természetesen itt a legalacsonyabb. E szerint ha a lehetséges pénzügyi befektetési formákat növekvő kockázat (és elérhető hozam) szerint sorba rendezzük, a sor elején az állam papírok, a végén pedig a tőzsdén jegyzett vállalatok részvényei állnak, a kettő között pedig a vállalati kötvények és a különböző banki betéteket találjuk. A privát bankár által kialakított portfolió ezeknek a személyre szabott elegye. A privát bankára nem egyedül dolgozik, hanem számos – saját területén tekintélynek számító – szakértővel, akik ingatlan, jogi, adózási és műtárgykérdésekben adnak felvilágosítást és tanácsot.

Ön mit csinálna két milliárd forinttal?



Forrás: Kereskedelmi és Hitelbank