A K&H Alapkezelő szeptember 30-tól bocsátja jegyzésre egyedülálló új alapját, a magyar befektetési alap piac első garantált konstrukcióját. Az új K&H Fix Plusz Befektetési Alap különlegessége egy előre meghatározott hozamígéret. Az alap befektetési jegyeit azoknak a befektetőknek ajánlják, akik a kötvény típusú befektetések garantált magas hozama és biztonsága mellett akár extrahozamhoz is szeretnének hozzájutni.

A tradicionális banki megtakarítási és befektetési termékek mellett, egyre nagyobb az érdeklődés az alternatív megtakarítási formák, például a befektetési jegyek iránt. A befektetési alapok kifinomult típusai a nálunk mindezidáig ismeretlen „garantált alapok”, amelyek egyszerre kockázatmentesek és kiemelkedő hozam lehetőségét nyújtják az ügyfél számára. Ez a befektetési forma a kötvény és a részvény típusú befektetések előnyeit ötvözi, ahol a befektető tőkegarancia mellett hozzájut egy garantált minimum fix hozamhoz, valamint előre meghatározott részesedést kap valamilyen részvénypiaci növekedésből.

A külföldi befektetési piacokon a garantált alapok rendkívül nagy sikert arattak, a belga piacon az összes befektetési alap 22%-a, Olaszországban 12%-a garantált. A K&H Alapkezelő a K&H Bank többségi tulajdonosa, a belga KBC vagyonkezelőjével együtt, annak szakmai tapasztalatait felhasználva alkotta meg a K&H Fix Plusz Befektetési Alap konstrukciót. A KBC Vagyonkezelő eddig közel 400 garantált alapot bocsátott ki, részesedése a belga garantált alapok piacán 53%.

A K&H Fix Plusz Befektetési Alap jegyeit azoknak az óvatos befektetőknek ajánlják, akik a kötvény típusú befektetések garantált hozama és biztonsága mellett, extrahozamhoz is szeretnének hozzájutni. Az új alap várhatóan reálhozamot biztostó fix magas kamatot garantál, e felett pedig meghatározott részesedést a nemzetközi részvénypiac teljesítményéből. A részesedés a világ vezető tőzsdéit reprezentáló (S&P500 – 25%, Dow Jones Euro Stoxx 50 - 25%, FTSE100 – 25%, Nikkei225 – 25%) összetett index alakulásától függ.

Az alap zárt végű, a K&H Alapkezelő a 3 éves futamidő alatt elérhető hozam nagyságára előre meghatározott hozamígéretet tesz, amelyet a jegyzés első napján, azaz szeptember 30-án hoz nyilvánosságra. A konstrukció igazi különlegessége, hogy a hozamígéret gyakorlatilag előre rögzített kondíciókat jelent, hiszen a Kereskedelmi és Hitelbank az ígéret minden elemére, így a tőke megóvására, a fix magas kamatra és az extrahozamot biztostó részvénypiaci részesedés mértékére is bankgaranciát vállal.

Az Alap jegyeit 10 000 forintos címletekben, minimum 100 000 forint értékben szeptember 30. és november 8. között jegyezhetik az ügyfelek. A befektetők a hathetes jegyzési időszak során diszkont áron vásárolhatják meg a jegyeket, amelyek értékét a Kereskedelmi és Hitelbank az indulás napjáig névértékre egészíti ki, így a jegyek tulajdonosai kamatot kapnak a jegyzési időszak alatt is. A K&H Fix Plusz Befektetési Alap kizárólag a magyar Alap számára létrehozott, luxemburgi KBC alapba fektet be, amely a fix kamatot kamatozó befektetésekkelfőként bankbetéteket, repo megállapodásokat vásárol, a többlethozam lehetőségét pedig opciós ügyletek vásárlásával biztosítja.

A magyarországi befektetési alapok piaca ez év augusztusában közel 840 milliárd forint volt, amelyből a K&H Alapkezelő 64 milliárd forint kezelt vagyont tudhat magáénak. Ez év elejéhez képest a kezelt vagyon megkétszereződött: 31,3 milliárd forintról 63,4 milliárd forintra nőtt. A dinamikus növekedésnek köszönhetően a K&H Alapkezelő 7,6%-os piaci részedést ért el, ezzel harmadik a hazai alapkezelők sorában.