A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályozásáról szóló törvényjavaslat további célja, hogy összhangot teremtsen az európai szabályokkal, így a jövőbeli befektetők egy általuk is ismert jogi környezetben tudjanak gondolkodni. Korábban fordított irányba haladt ez a folyamat, ugyanis az unió nyitott a kkv-k felé.
A javaslat során több újdonsággal is találkozhatunk, így a befektetési tanácsadás a befektetési szolgáltatások körébe kerülne, aminek köszönhetően szigorúbb szabályozás ellenőrizné. Fontos tudnivaló lehet, hogy az elképzelések szerint - néhány kivételtől eltekintve -, a befektetési vállalkozóknak legalább 730 ezer euró összegű induló tőkével kell rendelkeznie.
Védenék az ügyfeleketA törvényjavaslat szigorú szabályokat állapít meg az ügyfelek tájékoztatása kapcsán, amelyek középpontjában a befektetők védelme áll és céljuk, hogy megkönnyítsék a számukra leginkább megfelelő szolgáltató kiválasztását, valamint a megalapozott döntéshozatalt.
A korábbi szabályozáshoz képest újdonság az ügyfél kötelező minősítése is. Három alapvető kategória van: a lakossági ügyfél, akinek a legrészletesebb tájékoztatást kell adni; a szakmai ügyfél, aki számára már nem szükségesek a részletes információk és a tesztek elvégzése sem; és az elfogadható partner, akit a befektetési vállalkozás lényegében magával egyenrangú félként kezelhet.
