A különböző pénztári megtakarítások egyik előnye a 30 százalékos adóvisszaigénylés lehetősége. Nem szabad megfeledkezni arról, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári számlák esetén ez jövedelemkorlátozás nélkül igénybe vehető (ami más személyijövedelemadó-kedvezményekről nem mondható el). - írja az Aranykor Nyugdíjpénztár közleményében.
Ez esetenként elkerüli a befektetők figyelmét, pedig a visszaigényelhető adó a különböző meghatározások alapján 100-150 ezer forint lehet, a következők szerint:
Önkéntes pénztári befizetés után VISSZAIGÉNYELHETŐ SZJA MAXIMUMA | Egy típusú önkéntes pénztárba teljesít adó-visszaigénylésre jogosító egyéni befizetést (csak önkéntes nyugdíjpénztárba vagy csak egészségpénztárba, illetve önsegélyező pénztárba) | Több típusú önkéntes pénztárba teljesít adó-visszaigénylésre jogosító egyéni befizetést (önkéntes nyugdíjpénztárba és egészségpénztárba, illetve önsegélyező pénztárba ) |
Nyugdíjba vonulás várható időpontja 2020. január 1 után | Max. 100 000 Ft | Max. 120 000 Ft |
Nyugdíjba vonulás várható időpontja 2020. január 1 előtt |
Max. 130 000 Ft | Max. 150 000 Ft |
Az adóvisszaigénylés érvényesítése során fontos, hogy a pénztárak arról az összegről tudnak igazolást kiadni, ami december 31-ig megérkezett a számlájukra.
„Az egyéni számla állása az Aranykor Nyugdíjpénztárnál online is nyomon követhető - itt látható, hogy mennyi volt az idei adókedvezményre jogosító egyéni befizetés és ez alapján könnyen meghatározható, hogy mennyit érdemes még befizetni ahhoz, hogy a visszaigényelhető maximumot elérje a pénztártag" - emelte ki Kulyassa Krisztina az Aranykor Nyugdíjpénztár ügyvezetője. Karácsony előtt még nem késő befizetéseket kezdeményezni az önkéntes nyugdíjpénztári számlákra.
