Az önkéntes nyugdíjpénztárak befektetési tevékenységen elszenvedett első negyedévi vesztesége 52,382 milliárd forint, vagyonuk március végén piaci értéken 722,159 milliárd forint volt, az egy évvel korábbinál 0,1 százalékkal, a 2007. év véginél 8,2 százalékkal kisebb.

Több részvény, kevesebb kötvény

A magánnyugdíjpénztárak portfoliójának összetétele jelentősen változott egy év alatt, miután a kasszák egy része bevezette a választható portfoliót, a többi pedig a jövő évi kötelező bevezetésre készül. A részvények aránya egy év alatt 10,6-ról 17,1 százalékra, a befektetési jegyeké 15,2-ről 19,9 százalékra emelkedett a magánkasszáknál. Ugyanakkor a kötvényeké 68,3-ról 57,4 százalékra, ezen belül a magyar állampapíroké 65-ről 53,4 százalékra mérséklődött. Hasonló tendencia figyelhető meg az önkéntes nyugdíjpénztáraknál is, amelyek portfoliójában a részvényhányad egy év alatt 8,5-ről 9,45 százalékra, a befektetési jegyek aránya pedig 11,8-ról 13,8 százalékra nőtt.

A működéssel kapcsolatos ráfordítások a magánpénztáraknál a tavalyi első negyedévihez képest 42,7 százalékkal, az önkénteseknél 13,4 százalékkal nőttek, a tavalyi negyedik negyedévinek azonban mindkét szegmensben alatta maradtak (annak 79,6, illetve 78,6 százaléka). A magánnyugdíjpénztáraknál a tavalyi negyedik negyedévihez képest csökkentek ugyan a tagszervezéssel kapcsolatos költségek (14,5 százalékkal), de 441 millió forintos összegük (ez az egy évvel korábbi közel 3,5-szerese) még mindig magas.

Egyre több befizetés

A vagyonkezelői díjak a magánkasszáknál éves szinten 17,3 százalékkal nőttek, az előző negyedévihez képest 14,6 százalékkal mérséklődtek; az önkéntes pénztáraknál a vagyonkezelői díjak éves szintű növekedése 8,8 százalék, az előző negyedévihez képest a mérséklődés 5,9 százalék.

A magánnyugdíjpénztári befizetések az első negyedévben 86,142 milliárd forintot tettek ki, 30,8 százalékkal haladták meg a tavalyi első negyedévit, az előző negyedévit pedig 14,9 százalékkal. Az azonosítatlan befizetések (függő tételek) összege még mindig magas: az első negyedévben 31,229 milliárd forint volt. Ez azzal függ össze, hogy 2007. január 1-jétől központosították a magánpénztári bevallásokat és tagdíjbefizetéseket, ezeket az adóhatósághoz kell küldeniük a munkáltatóknak. Az APEH a befizetéseket folyamatosan továbbítja a pénztárakhoz, a bevallási adatok átadása azonban még mindig nem zökkenőmentes. A magánkasszák szolgáltatási kiadásai 508 millió forintot tettek ki, éves szinten 47,8 százalékkal nőttek, s a tagok továbbra is egyösszegű kifizetést kértek.

Egy összegben

Az önkéntes nyugdíjpénztárak bevételei - 25,144 milliárd forint - éves szinten 33,4 százalékkal emelkedtek, az előző negyedévhez képest azonban 25,6 százalékkal csökkentek. A szolgáltatási kiadások 16,866 milliárd forintot tettek ki, és esetükben is az egyösszegű kifizetés dominál.

Március végén 20 magánkassza működött 2,818 millió taggal, és 67 önkéntes nyugdíjpénztár 1,393 taggal.