Az, ha a vállalkozás nyereséges, igazán örömteli, de önmagában még kevés a túléléshez. Hogy biztos lábakon álljunk, készpénzre van szükség, hogy kifizethessük az alkalmazottak bérét, az iroda bérleti díját, vagy valamilyen szállítót. Mindez csak akkor nem fog gondot okozni, ha tudatosan tervezzük és kezeljük a cash-flow-t.
Az Openforum sikeres vállalkozókkal beszélgetett a témáról, lássuk a legfontosabb tanácsokat!
Hogy miért annyira fontos az előzetes tervezés? Egy szó miatt: MEGLEPETÉS. Az üzleti életben, különösen a kisvállalkozások esetében mindig vannak meglepetések, ahogy mondani szokták, ez egy ilyen sport. Bármikor előfordulhat, hogy egy vevő nem fizet, egy alkalmazott lelép, és azonnal kell találnunk a helyére valaki mást, vagy egyszerűen csak nem jön össze egy üzlet, amit már biztosra vettünk. Egy kisvállalkozás számára pedig mindennél fontosabb, hogy ezek ne tegyenek tönkre mindent. Ha van cash-flow előrejelzés, akkor nem kell azzal tölteni az időt, hogy lássuk, egy-egy ilyen esemény milyen hatással lesz a cégre, hanem azonnal a megoldási stratégiákon gondolkodhatunk.
A fő cél az lenne, hogy a kiadásokat a lehető legalacsonyabban, a bevételeket pedig a lehető legmagasabb szinten tartsuk a cégben, véli Evan Singer, a SmartBiz menedzsere, aki szerint a cégek sokszor elcsábulnak a könnyűnek tűnő pénz iránt. Egy átgondolatlan kölcsön felvétele rövid távon lehet, hogy enyhítően hathat, valójában viszont hatalmas költségeket generál hónapról hónapra. A fizetési kötelezettségekkel viszont a többség csak később szembesül.
A fejlesztés jó dolog, de mielőtt belevágunk, látunk kell, hogy a beruházás mennyi bevételt termel majd számunkra. Ha pedig kölcsönözhetünk is például egy gépet, lehet, hogy nem érdemes megvásárolni akkor sem, ha kedvezményes feltételeket kapnánk a fejlesztési hitelhez. Ha mindezeket a dolgokat havi bázis alapján számoljuk, hatalmas cash-flow különbségekkel szembesülünk – mondja Vernon Tirey, a LeaseQ vezérigazgatója.
Mit tegyünk?
Az első és legfontosabb lépés, hogy egyáltalán kezdjünk el foglalkozni ezzel a problémával. Ismert üzleti törvényszerűség, hogy az a terület, aminek elkezdünk figyelmet szentelni hirtelen jobban teljesít – ez a cash-flow esetében sincs másképp.
A következő lépés, hogy a modellező rendszert írjuk le, majd ellenőrizzük, hogy ami a tervekben szerepel, mennyire felel meg a valóságnak. Havonta ellenőrizzük a számokat – aki gyakorlatot szerez ebben, egy idő után nagyon pontos előrejelzésre lesznek képesek. Szóval a fontos, hogy rendszeresen készítsük el a tervet és azt rendszeresen vessük össze a valósággal. Ha így teszünk, egyre jobban bízhatunk majd a saját előrejelzéseinkben.
Ez a tudatosság abban is segít majd, hogy azonosítani tudjuk a fájó pontokat és adott esetben változtassunk rajtuk. Ha kiderül, hogy a meglévő bankhitel miatt semmi másra nem jut pénz, el lehet gondolkodni az átütemeztetésen. Vagy, ha kiderül, hogy egyre több és több ügyfelünk csúszik a fizetéssel, elgondolkodhatunk valamilyen követeléskezelési megoldás beiktatásán, hogy mentsük a cash-flowt.
Itt talál néhány további ötletet a cash-flow pozitívba fordításához.
