Ugyanez a minta érvényesül a vagyonpiramis csúcsán is. A nagy vagyonnal rendelkező befektetők, bár a legmagabiztosabbak, mégis nagyon alacsony pénzügyi tájékozottságról tesznek tanúbizonyságot: mindössze 36 százalékuk válaszolt helyesen mindhárom pénzügyi ismereti kérdésre. Ugyanakkor ők fordulnak a legnagyobb valószínűséggel professzionális tanácsadóhoz (87 százalék), szemben a lakossági befektetők 58 százalékával.

A mesterséges intelligencia és a közösségi média használata terjed, de a professzionális tanácsadás továbbra is nélkülözhetetlen

Mindössze egy év alatt az AI-asszisztensek rendszeres használata befektetési ötletek vagy információk forrásaként 2026-ra négyszeresére nőtt és elérte a 19 százalékot. Ami különösen figyelemre méltó: a befektetők tízből hét esetben már korábban is használtak mesterséges intelligenciát befektetési döntéseik támogatására. Több mint a felük (59 százalék) követte az AI ajánlásait és csaknem mindegyikük (90 százalék) elégedett volt az eredménnyel.

A befektetők ugyanakkor a közösségi médiát is használják ilyen célokra: csaknem minden második befektető (46 százalék) influenszereken keresztül igyekszik befektetési információhoz jutni. Ez különösen Indiában (68 százalék) és Brazíliában (65 százalék) jellemző, míg az olyan európai országok, mint Franciaország (28 százalék), Spanyolország (37 százalék) és Németország (40 százalék), lemaradnak ebben a tekintetben.

Ezek az új információforrások nem helyettesítik a professzionális tanácsadást, inkább kiegészítik azt, támogatva a befektetőket ötleteik megerősítésében vagy az ajánlások ellenőrzésében. A befektetők több mint 60 százaléka rendelkezik hozzáféréssel valamilyen professzionális pénzügyi tanácsadáshoz, amelyet egyre gyakrabban digitális csatornákon keresztül nyújtanak: a válaszadók 59 százaléka ma már teljesen vagy részben online kapja a tanácsot.