A professzionális tanácsadás jelentősen növeli a befektetők nyugdíjjal kapcsolatos magabiztosságát: a tanácsot igénybe vevő befektetők fele mondja azt, hogy nagyon magabiztos a nyugdíjfinanszírozását illetően, míg azok körében, akik soha nem vettek igénybe tanácsadást, ez az arány mindössze 14 százalék.
A magabiztosság hiánya továbbra is a készpénz tartására ösztönzi a megtakarítókat
A kutatás szerint a megtakarítók csaknem fele (43 százalék) tervezi a következő 12 hónapban, hogy elkezd befektetni. A 21–30 évesek körében 62 százalékra emelkedik ez az arány. Ugyanakkor 39 százalék továbbra is attól tart, hogy ha befektet, veszíteni fog a pénzéből.
A befektetési szándék országonként jelentős eltéréseket mutat: a dán megtakarítók állnak az élen (79 százalék), őket a szingapúriak követik (73 százalék), míg a belgák és a németek a legkevésbé nyitottak arra, hogy megtegyék ezt a lépést (24 százalék).
A gyakorlatban ez gyakran azt jelenti, hogy az emberek a szükségesnél hosszabb ideig tartják megtakarításaikat készpénzben, ahelyett hogy belekóstolnának a tőkepiaci befektetésekbe: a megtakarítók többsége (52 százalék) számára kb. hathavi jövedelem elegendő lenne a váratlan kiadások fedezésére, mégis a legtöbben jóval több készpénzt tartanak a számlájukon.
Pénzügyi műveltség: hit és valóság
A magabiztosság mellett a pénzügyi műveltség is kulcsszerepet játszik. A tanulmány éles ellentétet mutat a befektetők önbizalma és tényleges pénzügyi ismeretei között: azoknak a 70 százaléka, akik magukat „szakértőnek” nevezik, nem tudott helyesen megválaszolni három alapvető pénzügyi műveltségi kérdést.
