A kamatok esnek, de a betét népszerű maradt

A relatív többség tisztában van azzal, hogy a befektetési alapokkal magasabb hozamot is elérhetne, mégis a legtöbben betétben, illetve folyószámlán helyeznék el új megtakarításukat – derül ki a Budapest Alapkezelő kutatásából.

A válaszadók mindenekelőtt megtakarításuk biztonságára törekednek. A megkérdezettek több mint fele nincs tisztában azzal, hogy bizonyos befektetési alapok tőke- vagy akár hozamvédelmet is kínálnak. Így alulinformáltságuk miatt kevesen helyezik el befektetési alapban pénzüket, ezért sokan lemondanak a magasabb hozam lehetőségéről.

A legnépszerűbb a bankbetét és a folyószámla

A Budapest Alapkezelő felméréséből kiderül, hogy a lakosságnak csupán 34%-ka rendelkezik megtakarítással, az összes válaszadó 22%-ka folyószámlán, 10%-ka pedig bankbetétben tartja a pénzének egy részét. Bár a befektetési alap a felmérésben résztvevők körében a harmadik legnépszerűbb megtakarítási forma, csupán a válaszadók 5%-ka rendelkezik vele.

Ugyanez a konzervatív attitűd jellemző abban az esetben is, ha a válaszadóknak 1 millió forint új megtakarítás elhelyezéséről kellene most dönteniük: a lista élén itt is a bankbetét (24%) és a folyószámla (17%) szerepel. Ugyan több mint kétszer annyian választanák a befektetési alapot (11%), de még így is csak az 5. helyre szorul ez a befektetési forma új megtakarítás esetén.

 

A felmérésből az is kiderül, hogy a konzervatív megtakarítási attitűd egyik legfőbb oka az alultájékozottság: a befektetési alapokkal kapcsolatos ismeretek hiánya és az abból eredő tévhitek tartják távol a lakosságot ettől a megtakarítási formától.

Kockázatos a befektetési alap?

A válaszadók 41%-ka túlzottan kockázatosnak látja a befektetési alapokat, 61%-uk nem tudja, hogy bizonyos alapok tőkevédelmet biztosítanak, és 51% azzal sincs tisztában, hogy bizonyos alapok meghatározott hozamot is garantálnak.

 

A válaszadók 52%-ka szerint csak azoknak való ez a befektetési forma, akiknek sok pénzük van: a relatív többség (38%) úgy gondolja, hogy csak 500 ezer forint fölött célszerű befektetési alapba tenni a megtakarításait.

Emellett a biztonságra való törekvés a legfontosabb szempont: pénzügyi befektetés esetén a válaszadók első helyre rangsorolták a befektetett tőke biztonságát, és csak utolsó helyen szerepel a magas hozam.

Új alapok
A Budapest Alapkezelő US100 Plusz Alap olyan tőke- és hozamvédett befektetési lehetőség, amelyen keresztül egy, az amerikai részvénypiac átlagosnál alacsonyabb árfolyamingadozású részvényeiből összeállított befektetési kosár teljesítményéből, de legalább az előre meghatározott minimális fix hozamból részesedhetnek a befektetők.
A magasabb kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezőknek kínál befektetési lehetőséget az US95 Plusz Alap, amely a befektetett tőke 95%-át védi. Az alap szintén az amerikai részvénypiac átlagosnál alacsonyabb volatilitású részvényeiből összeállított befektetési kosár teljesítményéből kínál részesedést.
Van hozamvédelem

A legfontosabb befektetői elvárásokhoz igazodva a Budapest Alapkezelő termékfejlesztésének fókuszában is olyan alapok állnak, amelyek valamilyen szintű védelmet kínálnak. Az Alapkezelő májusban két újabb alapot indít, amelyeken keresztül az amerikai részvénypiac alacsony árfolyamingadozású részvényeinek teljesítményéből részesedhetnek a befektetők. Az új termékek ugyanarra a célpiacra épülnek, azonban két, eltérő kockázatvállalási hajlandóságot elégítenek ki.

Továbbra sem vállalnánk nagy rizikót
A jelenlegi kamatszint mellett a megtakarítók már legalább fele más befektetési lehetőségeket is megvizsgálna a bankbetét mellett. A megtakarításoknak új helyet keresők rizikóvállalási hajlandósága azonban mérsékelt maradt, a válaszadók 34 százaléka a tőkéjét semmilyen áron nem kockáztatná, további harmaduk is legfeljebb 10 százalékát, derült ki a KBC Equitas, az eco.hu pénzügyi-gazdasági portálon végzett online felméréséből.
 

 

 

Véleményvezér

Hadházy Ákos megmutatta, hogyan szépül a hatvanpusztai Orbán-birtok

Hadházy Ákos megmutatta, hogyan szépül a hatvanpusztai Orbán-birtok 

Épül, szépül a körbezárt uradalom környéke is. 
Kövér Lászlónál betelt a pohár, megbüntette Hadházy Ákost

Kövér Lászlónál betelt a pohár, megbüntette Hadházy Ákost 

A független országgyűlési képviselőnek hétmillió forintba került egy régebbi Orbán-beszéd lejátszása a parlamentben. 
Megéri majd átmenni vásárolni: olyan bolt nyílik Szlovákiában, amilyen Magyarországon nincs

Megéri majd átmenni vásárolni: olyan bolt nyílik Szlovákiában, amilyen Magyarországon nincs 

Komoly vetélytársat kapnak a diszkontláncok.
Orbán Viktor Európa szégyenpadjára tette Magyarországot

Orbán Viktor Európa szégyenpadjára tette Magyarországot 

Mivel egyedül vétózott. 
Milyen rezsicsökkentés? Nálunk a legmagasabb az áram ára

Milyen rezsicsökkentés? Nálunk a legmagasabb az áram ára 

Erre Hadházy Ákos független országgyűlési képviselő hívta fel a figyelmet.


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo