A kamatok esnek, de a betét népszerű maradt

A relatív többség tisztában van azzal, hogy a befektetési alapokkal magasabb hozamot is elérhetne, mégis a legtöbben betétben, illetve folyószámlán helyeznék el új megtakarításukat – derül ki a Budapest Alapkezelő kutatásából.

A válaszadók mindenekelőtt megtakarításuk biztonságára törekednek. A megkérdezettek több mint fele nincs tisztában azzal, hogy bizonyos befektetési alapok tőke- vagy akár hozamvédelmet is kínálnak. Így alulinformáltságuk miatt kevesen helyezik el befektetési alapban pénzüket, ezért sokan lemondanak a magasabb hozam lehetőségéről.

A legnépszerűbb a bankbetét és a folyószámla

A Budapest Alapkezelő felméréséből kiderül, hogy a lakosságnak csupán 34%-ka rendelkezik megtakarítással, az összes válaszadó 22%-ka folyószámlán, 10%-ka pedig bankbetétben tartja a pénzének egy részét. Bár a befektetési alap a felmérésben résztvevők körében a harmadik legnépszerűbb megtakarítási forma, csupán a válaszadók 5%-ka rendelkezik vele.

Ugyanez a konzervatív attitűd jellemző abban az esetben is, ha a válaszadóknak 1 millió forint új megtakarítás elhelyezéséről kellene most dönteniük: a lista élén itt is a bankbetét (24%) és a folyószámla (17%) szerepel. Ugyan több mint kétszer annyian választanák a befektetési alapot (11%), de még így is csak az 5. helyre szorul ez a befektetési forma új megtakarítás esetén.

 

A felmérésből az is kiderül, hogy a konzervatív megtakarítási attitűd egyik legfőbb oka az alultájékozottság: a befektetési alapokkal kapcsolatos ismeretek hiánya és az abból eredő tévhitek tartják távol a lakosságot ettől a megtakarítási formától.

Kockázatos a befektetési alap?

A válaszadók 41%-ka túlzottan kockázatosnak látja a befektetési alapokat, 61%-uk nem tudja, hogy bizonyos alapok tőkevédelmet biztosítanak, és 51% azzal sincs tisztában, hogy bizonyos alapok meghatározott hozamot is garantálnak.

 

A válaszadók 52%-ka szerint csak azoknak való ez a befektetési forma, akiknek sok pénzük van: a relatív többség (38%) úgy gondolja, hogy csak 500 ezer forint fölött célszerű befektetési alapba tenni a megtakarításait.

Emellett a biztonságra való törekvés a legfontosabb szempont: pénzügyi befektetés esetén a válaszadók első helyre rangsorolták a befektetett tőke biztonságát, és csak utolsó helyen szerepel a magas hozam.

Új alapok
A Budapest Alapkezelő US100 Plusz Alap olyan tőke- és hozamvédett befektetési lehetőség, amelyen keresztül egy, az amerikai részvénypiac átlagosnál alacsonyabb árfolyamingadozású részvényeiből összeállított befektetési kosár teljesítményéből, de legalább az előre meghatározott minimális fix hozamból részesedhetnek a befektetők.
A magasabb kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezőknek kínál befektetési lehetőséget az US95 Plusz Alap, amely a befektetett tőke 95%-át védi. Az alap szintén az amerikai részvénypiac átlagosnál alacsonyabb volatilitású részvényeiből összeállított befektetési kosár teljesítményéből kínál részesedést.
Van hozamvédelem

A legfontosabb befektetői elvárásokhoz igazodva a Budapest Alapkezelő termékfejlesztésének fókuszában is olyan alapok állnak, amelyek valamilyen szintű védelmet kínálnak. Az Alapkezelő májusban két újabb alapot indít, amelyeken keresztül az amerikai részvénypiac alacsony árfolyamingadozású részvényeinek teljesítményéből részesedhetnek a befektetők. Az új termékek ugyanarra a célpiacra épülnek, azonban két, eltérő kockázatvállalási hajlandóságot elégítenek ki.

Továbbra sem vállalnánk nagy rizikót
A jelenlegi kamatszint mellett a megtakarítók már legalább fele más befektetési lehetőségeket is megvizsgálna a bankbetét mellett. A megtakarításoknak új helyet keresők rizikóvállalási hajlandósága azonban mérsékelt maradt, a válaszadók 34 százaléka a tőkéjét semmilyen áron nem kockáztatná, további harmaduk is legfeljebb 10 százalékát, derült ki a KBC Equitas, az eco.hu pénzügyi-gazdasági portálon végzett online felméréséből.
 

 

 

Véleményvezér

Mészáros Lőrinc és neje hatalmas luxusba fojtotta a magyar fanyalgók miatt érzett bánatát

Mészáros Lőrinc és neje hatalmas luxusba fojtotta a magyar fanyalgók miatt érzett bánatát 

Hadházy Ákos független országgyűlési képviselő ismét utolérte a Mészáros házaspárt.
Újabb eseményt szervez Karácsony Gergely

Újabb eseményt szervez Karácsony Gergely 

Nem nyugszik a főpolgármester.
Nincs neurológiai betegsége Orbán Viktornak

Nincs neurológiai betegsége Orbán Viktornak 

Nyelvi botlás lehetett csak.
Lázár János hatalmas öngólja, a betiltott vonatinfó helyére egyre újabb verziók születnek

Lázár János hatalmas öngólja, a betiltott vonatinfó helyére egyre újabb verziók születnek 

A betiltás a digitális világban immár mulatság tárgya.
Semmi nem fog Magyar Péteren

Semmi nem fog Magyar Péteren 

Ezúttal komoly kihívóra lelt Orbán Viktor.
Ha valaki féláron szeretne friss gyümölcsöt csak Bécsbe kell kiugrania

Ha valaki féláron szeretne friss gyümölcsöt csak Bécsbe kell kiugrania 

Hol van már Magyarország egykori olcsósága.


Magyar Brands, Superbrands, Bisnode, Zero CO2 logo