A hitelintézet a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok és adatok megfelelőségének vizsgálatára irányuló kontrollmechanizmusokat sem az előírt határidőre és módon végezte el.
Az OTP Bank belső ellenőrzése a határozati kötelezések ellenére a készpénzbefizetésekkel kapcsolatos, az eseti ügyfelek felismerésére irányuló vizsgálatát nem az előírtaknak megfelelően folytatta le, emellett vizsgálata nem tárta fel, hogy az MNB egyik megállapítása kapcsán minden érintett munkatársának megtartotta-e a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése tárgyú képzéseit.
Mivel az OTP Bank több határozati kötelezésnek nem vagy nem megfelelő módon tett eleget, az ezekhez kapcsolódó, a határozatban előírt egyes belső ellenőrzések sem tudtak megfelelően megvalósulni.
A vizsgálat feltárta, hogy az MBH Bank a kötelezés ellenére a szűrésre vonatkozó belső szabályzataiban továbbra sem biztosította a bizalmi vagyonkezelő ügyfeleknek, illetve az általuk kezelt vagyon nyilvántartására szolgáló alszámlákra vonatkozóan generálódott riasztások speciális feldolgozási szabályait, valamint megfelelő kontroll hiányában nem biztosította az azonos kockázati alapon nyugvó riasztások azonos módon történő kezelését sem. Továbbá a korábbi kötelezés ellenére sem foglalkoztatott annyi munkatársat, akik a jogszabályokban meghatározott határidőkön belül garantálják a szűrőrendszerben képződött riasztások feldolgozása során a kiszűrt ügyletek elemzését és értékelését. Ezeken túlmenően az MBH Bank a korábban megállapított határidőre nem alakított ki megfelelő szabályrendszert és gyakorlatot a pénzeszköz forrására vonatkozó információk és dokumentáció beszerzésére sem.
