A NYESZ és nyugdíjbiztosítások, valamint önkéntes nyugdíjpénztárak mellett az egészség- és önsegélyező pénztárak befizetési határideje is év végével zárul. Ezeket kombinálva maximálisan 280 ezer forintot igényelhetünk vissza.

Ha el szeretnénk érni a megtakarítási formánként maximálisan visszatéríthető összegeket, akkor a következőképpen kell az éves befizetéseinket alakítani.

• NYESZ esetében a maximális éves adójóváírás összege 100 ezer forint, amihez éves szinten 500 ezer forintot kell befizetnünk.
• Nyugdíjbiztosításoknál a maximális éves adójóváírás összege 130 ezer forint, amihez éves szinten 650 ezer forintot kell befizetnünk.
• Önkéntes nyugdíjpénztáraknál a maximális éves adójóváírás összege 150 ezer forint, amihez éves szinten 750 ezer forintot kell befizetnünk.

„Kettő vagy több nyugdíj-előtakarékosság esetén a maximális éves adójóváírás összege 280 ezer forint, amihez éves szinten 1 millió 400 ezer forintot kell befizetnünk. Természetesen a 20 százalékos visszatérítés ennél kisebb megtakarítási összeggel is működik. Nem érdemes viszont az utolsó pillanatig várni a számlanyitással, mert az ünnepek miatt a szolgáltatóknál az átfutási idő is hosszabb, ezen kívül a befizetések jóváírása, lekönyvelése is még további munkanapokat vehet igénybe” – mondta Korponai Levente, a money.hu vezetője.

Kizárólag 2025-ben az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítást lakáscélra és szabad felhasználású jelzáloghitelek törlesztésére is fel lehet majd használni, viszont csak a 2024. szeptember 30-ig nyugdíjpénztárba befizetett összegeket fordíthatjuk erre a célra. Az önsegélyező pénztárba befizetett, államilag támogatott megtakarításainkat is használhatjuk lakáshitel-törlesztésre, ami jövőre akár havi 43 620 forintot is jelenthet.