Bár az öngondoskodást a dolgozók fontosnak tartják, sokan vannak, akik anyagi okokból nem engedhetik meg maguknak, hogy egyénileg takarékoskodjanak a nyugdíj- vagy egészségpénztárakkal. A cafeteriarendszeren keresztül a munkáltatók eddig kedvezményes adóteher mellett adhattak támogatást a tagoknak. A tervek szerint azonban jövőre 15 százalékponttal közel 50 százalékra nő ennek a juttatásnak az adóterhelése, ami sok munkáltatónál nem fér bele a kiadásokba. (Más juttatásoknál is rosszul járunk a cafeteriával!)
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) szerint tehát továbbra is szükség lenne arra, hogy a munkáltatók kedvezményes adózás mellett támogathassák az önkéntes nyugdíjpénztári és egészségpénztári tagsággal rendelkező munkavállalók megtakarításait. A szövetség szerint az egyéni kedvezmények megtartása vagy fokozása mellett megfontolandó lenne egy a cafeteriarendszert nem érintő, hanem közvetlenül a nyugdíj- és egészségcélú, ezen belül az önkéntes pénztári megtakarítások bővülését elősegítő kedvezmény bevezetése.
Az öngondoskodás szempontjából szükség van a tagok megtakarítási hajlandóságának az ösztönzésére. Az ÖPOSZ korábbi felmérése szerint a munkavállalók 46 százaléka tervezi, hogy részben vagy teljes mértékben kiegészíti az adóteher növekedése miatt kieső munkáltatói hozzájárulást. Ugyanakkor a nyugdíjpénztári tagoknál 12 százalékos, az egészségpénztári tagoknál pedig – még magasabb – 32 százalékos azoknak az aránya, akik nem lesznek képesek fedezni a korábbi munkáltatói hozzájárulást.
Hardy Ilona, az ÖPOSZ elnökségi tagja előadásában kiemelte, hogy a szervezet kutatásai szerint a pénztártagok körében a nyugdíjra és egészségügyi kiadásokra való felkészülés jelenti a legfontosabb célok egyikét. A pénztári szektor egyik legfontosabb céljaként Hardy Ilona a pénztári megoldások előnyeinek tudatosítását és a pénztári megtakarítók számának gyarapítását nevezte, mellyel nőhet a pénztári vagyon, így a tagok megalapozhatják a biztosabb jövőjüket, legyen szó egészségről vagy a nyugdíjról.
Kandrács Csaba, a Magyar Nemzeti Bank pénzügyi szervezetek felügyeletéért felelős ügyvezető igazgatója a Pénztár-konferencián közölte: az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások összege megközelíti az 1200 milliárd forintot, és a növekedés meghaladta a GDP-bővülést. Kandrács Csaba a kockázatok között említette a tulajdonosi kontroll gyengeségét, a tagszervezési nehézségeket, a tagdíjnemfizetést, valamint az alacsony hozamkörnyezet miatt mérséklődő pénztári eredményeket. A jegybanki vezető a pénztári szektor kitörési pontjai közé sorolta az öngondoskodási szemlélet fokozását, a tagi aktivitás növelését és a tagszervezés élénkítését.
