A Magyar Nemzeti Bank (MNB) folyamatos felügyelése során tekintette át, hogy az MBH Bank Nyrt. és az OTP Bank Nyrt. maradéktalanul végrehajtották-e a felügyelet 2023. november 20-i, 2024. február 15-i és 2024. február 28-i határozatait. Az MNB – összesen közel 70 millió forint felügyeleti bírság kiszabása mellett – akkor többek között 2024. augusztusi határidőkkel számos intézkedésre kötelezte a hitelintézeteket azok pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságai miatt. Az MNB ma közzétett határozataiban megállapította, hogy az MBH Bank és az OTP Bank nem mindenben teljesítette a felügyelet korábbi kötelezéseit.

Gond volt a szűrőrendszerrel 

Az OTP Bank többek között egyes, a jogszabály által előírt kötelezően megerősített eljárás alá eső ügyfélkör kapcsán nem teljeskörűen valósította meg a korábban előírt visszamenőleges szűréseket. Elektronikuspénz-kibocsátási tevékenysége során egy termék esetében továbbra sem teljesítette maradéktalanul a visszamenőleges szűréseket és a megfelelő monitoringot, miközben a bank által bevezetett módszertan sem felelt meg a kockázatalapú megközelítésnek. A szűrőrendszer helytelen beállítása miatt az OTP Bank belső ellenőrzése a szűrőrendszeri szcenáriók, azok módosításai, és az értékhatár beállítások vizsgálatakor nem vette figyelembe a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési szakterülete által készített, trendekre és kockázatokra vonatkozó riportokat.

Az ügyfél-átvilágítások során a megerősített eljárás alá tartozó, a pénzmosási bejelentésekben korábban már érintett ügyfelek tízmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzbefizetései során továbbra sem győződött meg megfelelően a pénzeszközök forrására vonatkozó információkról.