A Magyar Nemzeti Bank (MNB) piacfelügyeleti eljárást folytatott le annak tisztázására, hogy a budapesti Ingatlan Hasznosító és Befektető Ingatlanbankár Kft. végzett-e üzletszerűen, a jegybank engedélye nélkül pénzügyi szolgáltatásnak minősülő követelésvásárlási tevékenységet.

A jegybanki vizsgálat megállapította, hogy a társaság üzletszerű tevékenysége keretében – azaz rendszeresen, nyereség érdekében, előre egyedileg meg nem határozott ügyletek megkötésével – több pénzügyi intézménytől is vásárolt vállalati követeléseket az áttekintett mintegy 2,5 éves időszakban. A társaság ugyanakkor nem rendelkezett/rendelkezik az e tevékenység végzéséhez szükséges felügyeleti engedéllyel.

Az MNB mindezek alapján ma publikált határozatában engedély nélkül végzett pénzügyi szolgáltatási tevékenység miatt 7,5 millió forint piacfelügyeleti bírsággal sújtotta az Ingatlan Hasznosító és Befektető Ingatlanbankár Kft.-t, s azonnali hatállyal megtiltotta a jogosulatlan tevékenység folytatását. A társaság tevékenységével összefüggésben az MNB már a piacfelügyeleti eljárás közben feljelentést tett.

Ennek nyomán több ezer engedményezési ügyletet és követelésvásárlót ellenőrzött, tucatnyi piacfelügyeleti eljárást indított, amelyek nyomán már 2016-tól több felügyeleti intézkedést is hozott.

A jogosulatlan követelésvásárlókra vonatkozó vizsgálatsorozat végéig az MNB mintegy 500 millió forint bírságot szabott ki engedéllyel, regisztrációval e tevékenységre nem rendelkező társaságokra, s emellett számos büntetőfeljelentést is tett.