A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból – helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást folytat annak megállapítására, hogy egy magánszemély végez-e, végzett-e jogosulatlan pénzügyi szolgáltatási tevékenységet. Ma közzétett végzésében a felügyelet már vizsgálatának lezárása előtt azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az érintett magánszemély az MNB engedélye nélkül betétet gyűjtsön vagy más visszafizetendő pénzeszközt fogadjon el az ügyfelektől.

A piacfelügyeleti vizsgálatban eddig gyűjtött adatok szerint a magánszemély több száz befektetőtől vehetett át kamatígérettel „kölcsönügyletek” keretében pénzeket, amelyek együttes összege több milliárdos nagyságrendű lehet. A kapott összegeket saját belátása szerint rugalmasan kezelhette, ennek keretében azokkal kriptotőzsdéken kereskedhetett, s az elért hozamból sikerdíj cím alatt részesedhetett. A magánszemély ugyanakkor tevékenysége kapcsán nem rendelkezik az MNB betét vagy más visszafizetendő pénzeszköz gyűjtésre irányuló felügyeleti engedélyével, üzleti megbízhatóságára és a fogyasztók védelmére semmilyen garancia sem létezett.

Az MNB a beszerzett adatok, bizonyítékok alapján – a pénzügyi közvetítőrendszer zavartalan, átlátható és hatékony működésének biztosítása, illetve a befektetők érdekeinek védelme érdekében – vizsgálatának lezárásig így az azonnali tiltás mellett döntött.

Vizsgálatát a felügyelet határozattal zárja le, amelyet – jogsértés megállapítása esetén – honlapján megoszt a nyilvánossággal. Az MNB azonnali intézkedése semmilyen módon nem érinti a magánszemély polgári jogi kötelezettségét az ügyfélpénzek visszafizetésére. Ha a magánszemély folytatná a most megtiltott tevékenységét (illetve azt a továbbiakban is hirdetné), az MNB azt rosszhiszeműsége bizonyítékaként – ezáltal súlyosító körülményként – értékelheti.