A Lightyear a saját közelmúltbeli felmérése alapján megállapította, hogy még az aktív befektetők körében is sok felhasználó tart fenn jelentős méretű készpénzegyenleget a befektetési számláján, vagyis a rugalmasságot részesítik előnyben a hozamokkal szemben. A megtakarítási célok között jellemzően a pénzügyi biztonság, a nyugdíj vagy a passzív jövedelem szerepel, nem pedig a vagyon gyarapítása. Ezt a hozzáállást tükrözik a felhasználók által tartott eszközök is: a magyar befektetők 63 százalékának van állampapírja, amelyet kiszámíthatónak, de alacsony hozamúnak tartanak, a nemzetközi piacoknak és a növekedési eszközönek való kitettség pedig továbbra is korlátozott marad. Ebből is látszik, hogy a magyarok még mindig túlzottan támaszkodnak a hazai, alacsony kockázatú eszközökre, és egyértelműen kirajzolódik, milyen nagy szükség van az edukációra és az olyan megoldásokra, amelyekkel a magyarok a jól ismert eszközökön túl is tudnának diverzifikálni.
Rendszeres megtakarítás és befektetés nélkül a háztartások nem részesülnek a kamatos kamat jótékony hatásaiból, így folyamatos lemaradásban lesznek európai társaikhoz képest. A tanulmány szerint csak a magyarok 23 százaléka érzi magát pénzügyileg biztonságban,7 és mindössze 12 százalék gondolja úgy, hogy biztosíthatja a pénzügyi jövőjét8 – ami az egyik legalacsonyabb arány Európában.
