2013 több okból is fontos a TBSZ-szel rendelkezők számára. Egyrészt aki az első lehetőségnél, 2010-ben megnyitotta a számláját, az idén év végén egy nyílt, úgynevezett ablak periódusban, ami várhatóan pár hetet fog felölelni, úgy nyúlhat hozzá a megtakarításaihoz, hogy az eredetileg 16 százalékos adó helyett csak 10 százalékot kell megfizetni arra a részre, amit kivesz – mondja Nagy Bertalan, az Equilor Zrt private banking igazgatója.

Forrás: GazdaságTV.hu

Ha a pénznek csak egy részét veszi ki valaki, akkor a maradék olyan befektetési számlán marad, amivel az ötéves periódus kivárása esetén gyakorlatilag adómentességet érhet el a bent maradó részre. Fontos viszont, hogy ha most nem rendelkezik a megtakarítási számlán lévő pénzéről valaki, akkor ha mondjuk jövő augusztusban jut eszébe, hogy szüksége lenne a pénzre, akkor sajnos az egész számlát be kell zárni, és az eddig részre 10 százalékot fizetett, de a többi nem fog részt venni a kedvezményes részben - magyarázza a szakember.

A tartós befektetési számlákról szóló korábbi, részletes összefoglalónkat itt találja!

Fontos plusz lehetőség, hogy ha most nyit valaki új tartós befektetési számlát, vagy ebben az évben nyitott – ahogy sokan tették a nyári időszakban a megváltozó adózási rendszer miatt – akkor ez év december 31-ig még a gyűjtőév tart, tehát a befektetés szabadon növelhető.

Aki TBSZ mellett dönt, nem egy banki termék mellett teszi le a voksát, mert ezen a számlán gyakorlatilag bármilyen termék megvásárolható, mind forintban, mind euróban vagy akár más devizában denominált termékek, és nem csak kötvények vagy részvények, de akár befektetési jegyek is. Tehát nagyon rugalmas befektetés ez az időtartamon túl minden szempontból. Az, hogy egy adott banknál betéti vagy értékpapírra vonatkozó számlát nyitunk viszont fontos döntés, ez határozza meg ugyanis azt, hogy a következő 3-5 évben a betéti vagy az értékpapír termékek közül választhatunk majd a bank kínálatából. Utóbbi esetben sokkal színesebb palettáról választhatók a befektetési döntések.

A TBSZ a jelenlegi szabályozás szerint nem hordozható, tehát fontos tájékozódni, hogy melyik szolgáltató mit kínál, mielőtt döntést hoznánk a pénz elhelyezéséről.