A Magyar Nemzeti Bank (MNB) vizsgálatot folytatott az UniCredit Bank Hungary Zrt.-nél (Bank), amelynek fő célja a vállalati hitelezés során a folyósítási kontrollfolyamatok szabályozottságának és gyakorlatának, illetve a Bank lakossági hitelezés során alkalmazott hitelfedezeti mutatóra vonatkozó adatszolgáltatási gyakorlatának az ellenőrzése volt. A célvizsgálat – a vizsgálati témaköröktől függően – 2022. március 31.-től, illetve 2023. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.

A Felügyelet megállapította, hogy a Bank vállalati hitelellenőrzési utasítása nem teljeskörű és ellentmondásos volt. Az összeg alapú szegmentálás területén a Bank nem kellően prudens módszertant alkalmazott, a folyósítási feltételek teljesülésének ellenőrzése esetében pedig nem minden ügylettípus esetében valósult meg az üzleti területtől független kontroll, illetve azok ellenőrzésének egységes dokumentálása és nyilvántartása.

Az MNB az ellenőrzés alá vont hitelügyletek kapcsán megállapította, hogy néhány ügylet esetén a folyósítás előtti feltételek ellenőrzését az intézmény nem végezte el megfelelően. Hiányosnak bizonyult a hitelintézet folyósítás után alkalmazott kontrollfolyamatának gyakorlata is.

A vizsgált időpontban a Bank bizonyos esetekben a hitelügyletek egyes adataira vonatkozóan teljesítendő adatszolgáltatásában (HITREG) hibás kamatozási adatokat jelentett, továbbá nem megfelelő módon tüntetett fel egyes ügyfélcsoportokat, illetve speciális hitelezési típusú kitettségeket.