A biztosítók és pénztárak többsége még az év utolsó napjaiban is fogadja a nyugdíjcélú megtakarításokkal kapcsolatos szerződéseket, belépési nyilatkozatokat és a befizetéseket az adójóváíráshoz. Vannak viszont olyan pénzintézetek is, amelyek korábban zárnak – jelezték összefoglalójukban a Grantis szakértői.

A nyugdíj megtakarítások és az egészségpénztári befizetések után minden évben visszaigényelhető a személyi jövedelemadó 20 százaléka, évente legfeljebb 280 ezer forint értékben, amely több megtakarítási forma kombinálásával érhető el.

A határidőknél ezekre a szempontokra érdemes figyelni

● egy adott napon belül az óra is számíthat a határidőnél

● a szerződéseknek és a belépési nyilatkozatoknak több pénzintézetnél is hamarabb kell beérkezniük, mint a befizetéseknek

● célszerű pár nappal a határidő előttre tervezni egy esetleges hiánypótlás esetén

● a befizetési határidők attól is függenek, hogy postai úton, bankkártyával vagy banki átutalással történik-e a díjfizetés, esetleg közvetlenül a bankban

● aki a postai befizetést választja, érdemes kalkulálni azzal, hogy év végén túlterheltek a posták

● a bankban fizetőknek célszerű előre tájékozódni a bankfiók nyitva tartási idejéről

● banki átutalásnál a határidőt befolyásolhatja, hogy milyen pénznemben történik az utalás és milyen típusú bankszámlára (forintos vagy eurós)

Az év végi hajrában érdemes beszélni egy független pénzügyi tanácsadóval, aki időt spórol azzal, hogy összehasonlítja a pénzintézetek ajánlatait és segít a gyors ügyintézésben is. A 2025-ös évben 1 millió 72 ezer fő összesen 69,9 milliárd forintos adóvisszatérítésben részesül, ők átlagosan 65 ezer forintos adójóváírást kaptak.